nl.lutums.net / Dividend Stock Investing Strategy - Hoe de beste dividendvoorraden te kiezen

Dividend Stock Investing Strategy - Hoe de beste dividendvoorraden te kiezen


Veel beleggers ondervinden extreme emotionele verschuivingen in combinatie met de onvoorspelbare stijgingen en dalingen die gepaard gaan met beleggingen op de aandelenmarkt. Angst kan als een hoop stenen toeslaan als de prijzen dalen, terwijl opwinding de harten doet kloppen van opwinding wanneer ze oprijzen.

Degenen die ervoor kiezen om te beleggen in langetermijndividenden, zullen echter niet dezelfde angst voelen als aandelenkoersen verschuiven. Deze investeerders weten dat het financiële succes van hun investering niet gebaseerd is op de grillen van de markt zelf, maar eerder op het succes op de lange termijn van het bedrijf. Zij geloven dat de aandelenkoers en het dividend uiteindelijk op lange termijn zullen stijgen, wat resulteert in enorme winsten gedurende een lange periode.

Dus, wat voor soort belegger zou je moeten zijn? Moet je de achtbaan van kortetermijnbeleggen rijden, of je op lange termijn vestigen? Het gaat echt om je persoonlijkheid en financiële doelen. Lees verder voor enkele van de hoe's en waarom's van dividendinvesteringen op lange termijn.

Wat is een dividend?

Wanneer een beursgenoteerd bedrijf winst maakt, heeft het management doorgaans drie keuzes:

  1. Herinvesteer het geld in het bedrijf.
  2. Bied een aandeleninkoop aan.
  3. Bied een dividend aan beleggers.

Vaak zullen snelgroeiende bedrijven de opbrengsten behouden en hun inkomen herbeleggen in de langetermijngroei van het bedrijf of een aandeleninkoop aanbieden. Ingekochte aandelen verhogen de opbrengst van elke belegger in de toekomst door de uitstaande aandelen te verminderen.

Andere bedrijven zullen een dividend uitkeren, of een deel van de winst van het bedrijf, dat op kwartaalbasis wordt uitgekeerd aan beleggers.

Langetermijn Dividend Beleggen

Dividend beleggen in aandelen biedt niet vaak de kortetermijnvermogensgroei van aandelen van warme stuiver. Evenmin komt het overeen met de opwinding van de daghandel, die tijdens snel stijgende markten ervoor kan zorgen dat deze beleggingen lijken op stupelige, trage geldvoorraden. Bovendien raken dividenduitgifte-effecten vaak uit de gratie in snel stijgende bullmarkten, waarna ze tijdens felle en onvoorspelbare markten een fervent vervolg krijgen. Dit is te wijten aan het relatief gematigde groeipercentage van deze effecten en aan het langzame samengestelde karakter van dividenden die kunnen worden behaald via een langetermijn, buy en hold-filosofie van dividendinvesteringen.

Tijdens trage groei op de bearmarkten zoeken steeds meer beleggers echter beschutting in dividendgroeiaandelen zoals blue chip-aandelen. Bovendien maakt de stabiliteit die deze aandelen kunnen bieden, een aantrekkelijke klasse van beveiliging die als onderdeel van elke portefeuille kan worden opgenomen in zowel moeilijke als bloeiende economische tijden.

Nu u weet wat de dividenden zijn en hoe ze op de markt werken, is het dan de juiste beleggingroute voor u? Hier zijn een paar dingen om te overwegen:

1. De kracht van dividenden

Bij de keuze om al dan niet met dit type beleggen te beginnen, is het belangrijk om de verborgen kracht van dividenden te begrijpen. Houd rekening met deze dividendfeiten:

  • Je kunt geen dividend neppen. Helaas heeft de recente geschiedenis bewezen dat methoden voor "creatieve boekhouding" kunnen worden gebruikt om bedrijvenwinsten per aandeel en andere waarderingsinstrumenten valselijk op te blazen om de koers van het aandeel onterecht te verhogen. Dividenden bieden bescherming tegen deze shenanigans. Bedrijven kunnen geen geld uitbetalen dat ze niet hebben.
  • Dividenden beschermen u tegen het nadeel. Tijdens een bearmarkt, wanneer de prijzen van veel effecten dalen, worden dividendbetalende aandelen zelfs aantrekkelijker, omdat hun dividendrendement effectief toeneemt. Dit kan resulteren in een kunstmatige koers van de aandelenkoers, waardoor enorme kapitaalverliezen worden voorkomen die paniekverkopen kunnen veroorzaken.
  • Dividenden resulteren in meer aandelen. Het gebruik van een strategie voor herbelegging van dividenden of een dividendherinvesteringsplan (DRIP) zal ertoe leiden dat elk van die incrementele uitbetalingen provisie-vrij eigen vermogen opbouwt in uw positie, wat op zijn beurt resulteert in grotere dividenduitbetalingen in het volgende kwartaal.

2. Een strategie voor beleggers, niet voor handelaren

Bij het kiezen van een strategie voor het beleggen van dividend is het van belang om een ​​langetermijnbeleggersmentaliteit te ontwikkelen. Voor de dividendinvesteerder is een aandeel in aandelen een levend, ademend stuk van een bedrijf, niet alleen een middel tot kapitaalgroei. Door naar de investering als zodanig te kijken, zult u niet teleurgesteld zijn door wat waarschijnlijk een langzamere groei zal zijn dan niet-dividendbetalende aandelen. De belangrijkste factoren in hun algemene beleggingsstrategieën zijn:

  1. De langetermijngroei en financiële vooruitzichten van het bedrijf.
  2. De huidige en financiële langetermijngezondheid van het bedrijf.
  3. De gezondheid van het dividend van het bedrijf en de mogelijkheid om zijn uitbetaling in de loop van de tijd te verhogen.
  4. Behandeling van het management van beleggers.

3. Succesvolle, langetermijninvesteerders Kies dividenden

Warren Buffett wordt een value-investeerder genoemd. Inderdaad heeft hij in het verleden aandelen van bedrijven gekocht wanneer deze met een korting worden verkocht voor zover deze hem niet waard zijn. Maar als u de top 10 van Berkshire Hathaway bekijkt, zult u merken dat elke positie een dividendbetalingsbeveiliging vormt. Als dividendaandelen de investering van keuze zijn voor de meest succesvolle belegger in de geschiedenis, moeten ze dan niet goed genoeg zijn voor uw persoonlijke beleggingsportefeuille? Buffet houdt van dividendbetalende aandelen omdat ze een extra, stabielere vorm van kapitaalgroei toevoegen die de koersstijgingen van aandelen overtreft.

Hoe de beste dividendvoorraden te kiezen

Zoals met elke investering, is het noodzakelijk om uw onderzoek te doen bij het kiezen van een dividendvoorraad. De belangrijkste dingen om te overwegen bij het bepalen van de juiste dividendvoorraad voor uw portefeuille zijn:

1. Vooruitzichten op lange termijn
Dividendbeleggen is een langetermijnbeleggingsstrategie. Op de vraag wat zijn favoriete houdstermijn voor aandelen is, heeft Warren Buffett de reputatie 'voor altijd' te hebben gereageerd. Dit is de mindset van een dividendinvesteerder.

Als dividendinvesteerder wilt u nooit verkopen omdat dit uw langetermijnbeleggingsstrategie teniet doet. U moet dus zorgvuldig kiezen voor bedrijven met de langetermijn blijvende kracht en het vermogen om te gedijen ondanks de economische omstandigheden. Zoek naar bedrijven die groeien, ongeacht de externe economische omstandigheden. Zelfs dividendinvesteerders moeten van tijd tot tijd verkopen, wanneer de onderliggende onderneming of strategie verandert.

2. Financiën
Als u een balans niet kunt lezen, onderzoek dan de obligatieratings van het bedrijf. U wilt beleggen in bedrijven met de beste kredietwaardigheid (investment grade of hoger). Als u bekend bent met het lezen van financiële overzichten, wilt u kijken naar alle traditionele waarderingsinstrumenten, inclusief de K / W-ratio, prijs / omzetverhouding, Enterprise Value / EBITDA en boekwaarde.

De uitstaande schuldstructuur van het bedrijf zal ook belangrijk zijn om te begrijpen, aangezien de crediteuren van een bedrijf voor de aandeelhouders betaald krijgen in een financiële neergang.

3. Beheer en dividendgeschiedenis
Zoek naar bedrijven met managementteams die bekend staan ​​als investeerdervriendelijk. Denk aan de historische behandeling door het management van dividenden en aandeleninkoop, evenals de mogelijkheid om door moeilijke financiële tijden te navigeren. Heeft het management zijn dividenden ooit opgeschort of verlaagd? Heeft het bedrijf ooit een dividenduitkering gemist? Of heeft het bedrijf consequent zijn kasreserves laten groeien en zijn dividendrendement in de loop van de jaren verhoogd?

4. Competitie
Als iemand binnen enkele jaren het bedrijf failliet gaat, heeft het geen zin om de aandelen als dividendinvesteerder te bezitten. Vergeet niet, rages komen en gaan, maar excellente bedrijven met langdurige uithoudingsvermogen hebben het vermogen om door moeilijke financiële wateren te navigeren terwijl ze opkomen als een leider in hun sector. Zoek naar industrieleiders met blijvende kracht.

Laatste woord

Langdurig beleggen in dividenden kan een uitstekende keuze zijn als u op zoek bent om in de loop van de tijd flink te worden. Hoewel dit niet noodzakelijk de onmiddellijke bevrediging (of volledige verwoesting) van kortetermijninvesteringen oplevert, belooft het wel een stabielere beleggingsstrategie. Neem een ​​pagina uit de playbooks van grote beleggers zoals Warren Buffett, denk langdurig, onderzoek de bedrijven waarin u investeert, en uw portefeuille zal hier aanzienlijk van profiteren.

Geeft u de voorkeur aan de langetermijngroei en -stabiliteit van dividendbeleggingen, of de opwinding van beleggen op korte termijn? Deel uw mening in de reacties hieronder.


7 eenvoudige stappen om van bank te wisselen zonder zorgen

7 eenvoudige stappen om van bank te wisselen zonder zorgen

Als u, zoals veel Amerikanen, grote bankkosten en slechte klantenservice hebt zat, kunt u andere opties overwegen als het gaat om bankieren. Drie van de meest populaire alternatieven zijn online banken, kredietverenigingen en kleine lokale banken.Het wisselen van financiële instellingen is op de lange termijn een goed idee, maar de eerste keuze kan intimiderend en overweldigend zijn.

(Geld en zaken)

Wat betekent het om rijk te zijn?  - Het definiëren van rijkdom door inkomen, netto-waarde en levensstijl

Wat betekent het om rijk te zijn? - Het definiëren van rijkdom door inkomen, netto-waarde en levensstijl

Als je willekeurig 10 mensen uit de straat kiest en ze allemaal vraagt ​​of ze graag rijk willen zijn, is de kans groot dat 10 alle ja zullen zeggen. Maar als je diezelfde 10 mensen vraagt ​​wat ze met 'rijk' bedoelen, krijg je waarschijnlijk 10 verschillende antwoorden.Eén persoon zou misschien zeggen dat een miljoen dollar genoeg is om je rijk te maken, terwijl een ander zou zeggen dat het 10 miljoen kost. Weer an

(Geld en zaken)