nl.lutums.net / Executor of Will Duties & Verantwoordelijkheden - Letter of Instruction Voorbeeldsjabloon

Executor of Will Duties & Verantwoordelijkheden - Letter of Instruction Voorbeeldsjabloon


Als je ooit de uitvoerder van iemands nalatenschap bent geweest, weet je dat de rol moeilijk is. Rouwen om de dood van een geliefde is pijnlijk op zichzelf. Voeg daarbij de verantwoordelijkheid om te achterhalen wat ze achter hebben gelaten en je kunt snel overweldigd raken.

Een aantal vragen moet worden beantwoord voordat het daadwerkelijke juridische afwikkelingsproces kan beginnen. Waar bewaart de overledene al zijn documenten? Waar zijn al hun activa? Hebben ze ergens bezit waar je niets van weet?

Het oplossen van deze problemen kan erg vervelend en frustrerend zijn als de antwoorden niet direct beschikbaar zijn. Hoewel je niet kunt bepalen hoe andere mensen hun zaken organiseren, kun je degene die je deze frustratie toewijst, sparen door een duidelijk plan voor te stellen in geval van overlijden.

Voorbeeldbrief van instructie

Een instructiebrief kan zowel de juridische als de persoonlijke aspecten van de afwikkeling van uw nalatenschap vereenvoudigen. Hoewel deze brief geen echte juridische autoriteit heeft, kan deze alle belangrijke informatie die uw executeur of executrix nodig heeft op één handige locatie plaatsen. Het geeft je ook een gouden kans om eventuele laatste wensen door te geven.

Hier zijn negen belangrijke punten die in uw brief van instructie moeten worden behandeld:

1. Contactgegevens voor financieel adviseurs - Uw executeur moet weten wie hij moet bellen voor antwoorden op financiële vragen. Zorg ervoor dat u de namen en contactgegevens vermeldt van een van de volgende financiële professionals en adviseurs die u gebruikt.

  • Bankers
  • Effectenmakelaars en beleggingsadviseurs
  • Financiële planners
  • Fiscale opstellers
  • Verzekeringsagenten
  • Vastgoedmakelaars
  • Trust officers
  • advocaten

2. Informatie over activa - Geef duidelijk de locaties en bedragen of waarderingen van al uw activa op. Enkele voorbeelden zijn:

  • Uw huis en ander onroerend goed
  • Bank-, pensioen- en beleggingsrekeningen
  • Levensverzekeringen
  • Persoonlijk eigendom
  • Overige, diverse items zoals kluisjes
  • Gebruikers-ID's, wachtwoorden en rekeningnummers voor al uw liquide activa-accounts (online accounts voor andere activa moeten ook worden opgenomen)

Als u bezittingen heeft die zich op enige afstand van elkaar bevinden (bijv. Vakantie- of meerhuizen, boten die in een jachthaven worden bewaard, enz.), Neem dan aanwijzingen op hoe u er moet komen. Geef de naam van degene die uw nalatenschap afhandelt aan een van de bedienden die over uw eigendom waken.

3. Belangrijke documenten - Maak een lijst van al uw belangrijke documenten en waar ze kunnen worden gevonden. Dit zou moeten omvatten:

  • Testamenten en trusts
  • Inkomstenbelastingaangifte
  • De meest recente verklaringen van al uw financiële rekeningen
  • Uw meest recente verklaring over sociale zekerheid
  • De akten, titels en hypotheken voor alle fysieke eigendommen, evenals hun locaties
  • Persoonlijke papieren zoals uw geboorte- en huwelijksakten, burgerschap / naturalisatiepapieren, sociale zekerheidskaart en alle echtscheidingsdecreten

4. Schulden - Geef bedragen, rekeningnummers en verklaringen voor al uw schulden, inclusief creditcards, consumenten- en autoleningen, hypotheken en particuliere schulden van welke aard dan ook.

5. Begunstigden - Geef een volledige lijst van al uw begunstigden, zowel natuurlijke als anderszins, en alle relevante contactgegevens.

6. Huisdieren - Deze brief kan ook details beschrijven waarvan u misschien niet denkt dat ze deze bevatten bij het voorbereiden van uw testament, zoals wat u met uw huisdieren moet doen. Als je wilt dat je goudvis wordt bevrijd in Lake Superior, is dit waarschijnlijk de plek om dat te zeggen.

7. Sentimental Items - De advocaten kunnen ook houden voor instructies over sentimentele items die weinig of geen geldwaarde hebben. Sla uw executeur hoofdpijn op en vermeld hier de items en gewenste ontvangers.

8. Begrafenisarrangementen zijn een ander belangrijk probleem dat in deze brieven kan worden uiteengezet. Sommige specifieke instructies kunnen zijn:

  • Waar en hoe u begraven of gecremeerd wilt worden
  • Wie zou je je lof willen geven?
  • Het soort bloemen of illustraties dat u wilt weergeven
  • Het type muziek dat gespeeld moet worden

9. Versterking van een levende wil - U kunt ook de omstandigheden beschrijven waaronder u wilt dat de arts de stekker in eenvoudiger bewoordingen trekt dan kan worden gebruikt in medische volmachten. Gebruik dit als een kans om uw wensen te verduidelijken en een levende wil aan te vullen.

Nadat u uw instructiebrief hebt ingevuld, bewaart u deze op een veilige plaats en werkt u deze periodiek bij (waarschijnlijk minstens één keer per jaar) om eventuele wijzigingen weer te geven. Maak er een prioriteit van om er met uw uitvoerder / uitvoerder overheen te kijken terwijl u nog in de buurt bent. Het zal hen tijd en zorgen besparen, terwijl ze je verzekeren dat ze alles begrijpen zoals je van plan was.

Laatste woord

Hoewel het geen echte wettelijke autoriteit heeft, kan een goed geschreven instructiebrief het belangrijkste document in het proces van boedelschikking zijn. Dit geldt vooral als je een groot landgoed hebt of ingewikkelde zaken die moeten worden afgehandeld.

Uiteindelijk zal een effectieve instructiebrief dienen als onderdeel van je uiteindelijke nalatenschap. Als u dit document aan uw erfgenamen geeft, kan dit hen bevrijden om met hun verlies om te gaan en uw vermogen snel, gemakkelijk en efficiënt af te wikkelen.

Ben je ooit de uitdaging aangegaan om een ​​uitvoerder te zijn? Hoe heeft de ervaring uw eigen plannen beïnvloed? Laat ons je mening weten in de reacties hieronder.

(foto credit: Kathy Ponce)


Capital One Investing Review - Kortingsmakelaar voor langetermijn automatisch beleggen

Capital One Investing Review - Kortingsmakelaar voor langetermijn automatisch beleggen

Het internet heeft de aard van het beleggen radicaal veranderd, wat heeft geleid tot goedkope online makelaardij die de tussenpersoon uitschakelt en niet-professionele pensioneringsinvesteerders toestaat om aandelen, obligaties, beleggingsfondsen, exchange traded funds, opties, futures en grondstoffen te kopen en verkopen

(Geld en zaken)

10 Best betaalbare auto's voor studenten

10 Best betaalbare auto's voor studenten

Voordat je een nieuwe auto koopt, leer je meer over verstandige voertuigen voor de huidige student van vandaag. Studenten kunnen geld besparen door auto's te kopen met lage stickerprijzen, lage bijbehorende verzekeringspremies en minimale operationele kosten.Studenten kunnen een inschatting maken van de kosten voor het onderhoud en het besturen van auto's door de totale hoeveelheid brandstof, autoverzekering en andere vergoedingen en uitgaven voor het bezit van een auto te projecteren

(Geld en zaken)