nl.lutums.net / Executor of Will Duties & Verantwoordelijkheden - Letter of Instruction Voorbeeldsjabloon

Executor of Will Duties & Verantwoordelijkheden - Letter of Instruction Voorbeeldsjabloon


Als je ooit de uitvoerder van iemands nalatenschap bent geweest, weet je dat de rol moeilijk is. Rouwen om de dood van een geliefde is pijnlijk op zichzelf. Voeg daarbij de verantwoordelijkheid om te achterhalen wat ze achter hebben gelaten en je kunt snel overweldigd raken.

Een aantal vragen moet worden beantwoord voordat het daadwerkelijke juridische afwikkelingsproces kan beginnen. Waar bewaart de overledene al zijn documenten? Waar zijn al hun activa? Hebben ze ergens bezit waar je niets van weet?

Het oplossen van deze problemen kan erg vervelend en frustrerend zijn als de antwoorden niet direct beschikbaar zijn. Hoewel je niet kunt bepalen hoe andere mensen hun zaken organiseren, kun je degene die je deze frustratie toewijst, sparen door een duidelijk plan voor te stellen in geval van overlijden.

Voorbeeldbrief van instructie

Een instructiebrief kan zowel de juridische als de persoonlijke aspecten van de afwikkeling van uw nalatenschap vereenvoudigen. Hoewel deze brief geen echte juridische autoriteit heeft, kan deze alle belangrijke informatie die uw executeur of executrix nodig heeft op Ć©Ć©n handige locatie plaatsen. Het geeft je ook een gouden kans om eventuele laatste wensen door te geven.

Hier zijn negen belangrijke punten die in uw brief van instructie moeten worden behandeld:

1. Contactgegevens voor financieel adviseurs - Uw executeur moet weten wie hij moet bellen voor antwoorden op financiƫle vragen. Zorg ervoor dat u de namen en contactgegevens vermeldt van een van de volgende financiƫle professionals en adviseurs die u gebruikt.

  • Bankers
  • Effectenmakelaars en beleggingsadviseurs
  • FinanciĆ«le planners
  • Fiscale opstellers
  • Verzekeringsagenten
  • Vastgoedmakelaars
  • Trust officers
  • advocaten

2. Informatie over activa - Geef duidelijk de locaties en bedragen of waarderingen van al uw activa op. Enkele voorbeelden zijn:

  • Uw huis en ander onroerend goed
  • Bank-, pensioen- en beleggingsrekeningen
  • Levensverzekeringen
  • Persoonlijk eigendom
  • Overige, diverse items zoals kluisjes
  • Gebruikers-ID's, wachtwoorden en rekeningnummers voor al uw liquide activa-accounts (online accounts voor andere activa moeten ook worden opgenomen)

Als u bezittingen heeft die zich op enige afstand van elkaar bevinden (bijv. Vakantie- of meerhuizen, boten die in een jachthaven worden bewaard, enz.), Neem dan aanwijzingen op hoe u er moet komen. Geef de naam van degene die uw nalatenschap afhandelt aan een van de bedienden die over uw eigendom waken.

3. Belangrijke documenten - Maak een lijst van al uw belangrijke documenten en waar ze kunnen worden gevonden. Dit zou moeten omvatten:

  • Testamenten en trusts
  • Inkomstenbelastingaangifte
  • De meest recente verklaringen van al uw financiĆ«le rekeningen
  • Uw meest recente verklaring over sociale zekerheid
  • De akten, titels en hypotheken voor alle fysieke eigendommen, evenals hun locaties
  • Persoonlijke papieren zoals uw geboorte- en huwelijksakten, burgerschap / naturalisatiepapieren, sociale zekerheidskaart en alle echtscheidingsdecreten

4. Schulden - Geef bedragen, rekeningnummers en verklaringen voor al uw schulden, inclusief creditcards, consumenten- en autoleningen, hypotheken en particuliere schulden van welke aard dan ook.

5. Begunstigden - Geef een volledige lijst van al uw begunstigden, zowel natuurlijke als anderszins, en alle relevante contactgegevens.

6. Huisdieren - Deze brief kan ook details beschrijven waarvan u misschien niet denkt dat ze deze bevatten bij het voorbereiden van uw testament, zoals wat u met uw huisdieren moet doen. Als je wilt dat je goudvis wordt bevrijd in Lake Superior, is dit waarschijnlijk de plek om dat te zeggen.

7. Sentimental Items - De advocaten kunnen ook houden voor instructies over sentimentele items die weinig of geen geldwaarde hebben. Sla uw executeur hoofdpijn op en vermeld hier de items en gewenste ontvangers.

8. Begrafenisarrangementen zijn een ander belangrijk probleem dat in deze brieven kan worden uiteengezet. Sommige specifieke instructies kunnen zijn:

  • Waar en hoe u begraven of gecremeerd wilt worden
  • Wie zou je je lof willen geven?
  • Het soort bloemen of illustraties dat u wilt weergeven
  • Het type muziek dat gespeeld moet worden

9. Versterking van een levende wil - U kunt ook de omstandigheden beschrijven waaronder u wilt dat de arts de stekker in eenvoudiger bewoordingen trekt dan kan worden gebruikt in medische volmachten. Gebruik dit als een kans om uw wensen te verduidelijken en een levende wil aan te vullen.

Nadat u uw instructiebrief hebt ingevuld, bewaart u deze op een veilige plaats en werkt u deze periodiek bij (waarschijnlijk minstens Ć©Ć©n keer per jaar) om eventuele wijzigingen weer te geven. Maak er een prioriteit van om er met uw uitvoerder / uitvoerder overheen te kijken terwijl u nog in de buurt bent. Het zal hen tijd en zorgen besparen, terwijl ze je verzekeren dat ze alles begrijpen zoals je van plan was.

Laatste woord

Hoewel het geen echte wettelijke autoriteit heeft, kan een goed geschreven instructiebrief het belangrijkste document in het proces van boedelschikking zijn. Dit geldt vooral als je een groot landgoed hebt of ingewikkelde zaken die moeten worden afgehandeld.

Uiteindelijk zal een effectieve instructiebrief dienen als onderdeel van je uiteindelijke nalatenschap. Als u dit document aan uw erfgenamen geeft, kan dit hen bevrijden om met hun verlies om te gaan en uw vermogen snel, gemakkelijk en efficiƫnt af te wikkelen.

Ben je ooit de uitdaging aangegaan om een ā€‹ā€‹uitvoerder te zijn? Hoe heeft de ervaring uw eigen plannen beĆÆnvloed? Laat ons je mening weten in de reacties hieronder.

(foto credit: Kathy Ponce)


Hoe Social Media Marketing Sites te gebruiken om uw bedrijf te promoten

Hoe Social Media Marketing Sites te gebruiken om uw bedrijf te promoten

Terwijl sommige eigenaren van kleine bedrijven nog steeds denken dat sociale media slechts een 'trend' is, is sociale mediamarketing een uitstekende en kosteneffectieve manier gebleken om uw kleine bedrijf te promoten. Met sociale media kunt u immers uw bedrijfsmerk personaliseren en zakelijke relaties met zowel potentiƫle als huidige klanten ontwikkelen.

(Geld en zaken)

Herfinanciering van uw hypotheek dicht bij pensioen - opties en kosten

Herfinanciering van uw hypotheek dicht bij pensioen - opties en kosten

De record-lage hypotheekrente heeft geleid tot een lawine van herfinancieringsaanvragen, maar als u 55 jaar of ouder bent, moet u serieus overwegen herfinanciering in het kader van uw pensioenplanning.Hoe dicht u bij pensionering staat, heeft een grote impact op deze beslissing: als u nog 10 tot 15 jaar meer werk voor de boeg heeft, kunnen uw redenen om te herfinancieren aanzienlijk verschillen van iemand die binnen een jaar of twee met pensioen wil gaan

(Geld en zaken)


ļ»æ