nl.lutums.net / Chartered Financial Consultant (ChFC) - Vereisten, ChFC vs CFP

Chartered Financial Consultant (ChFC) - Vereisten, ChFC vs CFP


De Chartered Life Underwriter (CLU) -aanduiding was decennia lang de belangrijkste referentie op het gebied van financiële en verzekeringsplanning en werd gedragen door agenten van levensverzekeringen en financiële planners die hun producten en diensten aan het publiek op de markt brachten.

Vervolgens werd de benaming Certified Financial Planner (CFP) in de jaren zeventig gecreëerd en groeide deze in populariteit totdat het de belangrijkste aanduiding voor financiële planning werd, deels vanwege het vermeende gebrek aan voorkeur voor levensverzekeringen.

In 1982 besloot het American College in Bryn Mawr, Pennsylvania, om een ​​nieuwe financiële planning aan te maken, toegesneden op verzekeraars, in een poging om het speelveld te effenen.

Financiële professionals met dit credential, bekend als de Chartered Financial Consultant (ChFC), krijgen een grondiger opleiding dan CFP's en zijn goed voorbereid om een ​​uitgebreide financiële planning voor hun klanten te bieden.

Dat gezegd hebbende, hoewel de ChFC-referentie nog steeds minder bekend is dan de felbegeerde CFP, dragen meer dan 40.000 financiële professionals trots de ChFC-aanduiding achter hun naam.

De ChFC-aanduiding verdienen

Wie moet de ChFC-aanduiding verdienen?

Elke financiële professional die zijn of haar kennis en competentie wenst te vergroten, kan veel baat hebben bij het behalen van de ChFC-benaming. Effectenmakelaars, verzekeringsagenten, makelaars, leningofficieren, bankiers, beleggingsadviseurs, estate planners en belasting- en accountingprofessionals zijn allemaal belangrijke kandidaten voor dit credential. Onervaren professionals die nog niet zijn gevestigd, kunnen hun geloofwaardigheid aanzienlijk vergroten als ze de ChFC-benaming op hun visitekaartjes kunnen plaatsen.

Voordelen van het worden van een ChFC

Chartered Financial Consultants hebben de opleiding om effectiever om te gaan met complexe transacties en zaken dan de meeste niet-geautoriseerde agenten. ChFC's verdienen doorgaans ook meer dan hun niet-geregistreerde tegoeden. Ze zijn beter verhandelbaar voor potentiële werkgevers, omdat deze referentie een serieuze intentie heeft om in de financiële sector te blijven en de rails kan smeren die leiden tot management- of toezichthoudende functies.

Kosten van het worden van een ChFC

Het American College is momenteel de enige onderwijsinstelling die een ChFC-curriculum aanbiedt. Elke cursus kost $ 599 plus een eenmalige niet-restitueerbare bijdrage van $ 135 voor nieuwe studenten. Het volledige leerplan kost net geen $ 5.400, maar zal meer zijn voor studenten die selectief aanvullend studiemateriaal willen dat fysiek naar hen wordt verzonden.

Natuurlijk zullen degenen die studiepunten overdragen van andere inloggegevens zoals de CLU of CFP, minder cursussen hebben om te betalen. Als alternatief kunnen professionele studenten $ 135 per maand betalen gedurende 40 maanden om het curriculum te voltooien. Het verschil tussen deze en de kosten vooraf zijn minimaal - er wordt geen rente in rekening gebracht - en is misschien de beste manier van handelen voor de geëngageerde student.

ChFC-verantwoordelijkheden

ChFC's moeten elke 2 jaar 30 uur aan cursussen voor permanente educatie voltooien en op dat moment een vernieuwingstoeslag van $ 200 betalen. Degenen die ook de CLU-aanwijzing dragen, betalen slechts één verlengingsvergoeding voor beide inloggegevens. ChFC's moeten ook voldoen aan een strikte ethische code die is opgesteld door het American College.

ChFC-cursussen en -curriculum

Hoewel het curriculum voor de ChFC de afgelopen jaren enigszins is verminderd, vereist het nog steeds de meeste cursussen van een van de belangrijkste financiële planningsbenamingen. ChFC-kandidaten moeten alle cursussen binnen vijf jaar afronden en voldoen aan een vereiste van drie jaar professionele werkervaring. Het curriculum bestaat uit zeven kerncursussen gevolgd door twee keuzevakken, opgesplitst als volgt:

Vereiste kerncursussen

  • Het financiële planningproces
  • Verzekering Planning Fundamentals
  • Inkomstenbelastingen
  • Pensioen planning
  • Vastgoed planning
  • Investeringsplanning
  • Toepassingen van financiële planning

Extra keuzevakken

  • Het financiële systeem in de economie
  • Toegepaste estate planning
  • Executive Compensation
  • Financiële beslissingen voor pensionering

Studenten die al andere benamingen hebben verdiend, zoals de CLU of CFP, kunnen credits ontvangen voor de relevante cursussen die ze eerder hebben voltooid. Studenten die niet in aanmerking komen voor studiepunten uit andere benamingen, kunnen 70-80 uur besteden aan het voltooien van elke cursus, wat 600-800 uur betekent voor het gehele curriculum.

Laatste woord

Degenen die de ChFC-referentie wensen te behalen, moeten bereid zijn om een ​​aanzienlijke inzet van tijd en geld te maken. De toename van expertise en geloofwaardigheid die gepaard gaat met het dragen van deze benaming, leidt echter vaak tot een aanzienlijke toename van het inkomen in de loop van de tijd.

De ChFC-aanduiding is het meest geschikt voor financiële adviseurs die een grondige financiële educatie waarderen ten opzichte van professionele marketing. De reden hiervoor is dat de aanduiding voor CFP's beter herkenbaar is voor potentiële klanten dan de referentie van ChFC en minder tijd- en geldinvesteringen vereist. Met andere woorden, klanten kunnen een GFP boven een ChFC kiezen, vooral omdat de GFP-referentie meer media-aandacht en goedkeuring heeft gekregen.

Een aanpak die vaak door adviseurs wordt gebruikt, is om eerst de GVB-referentie te behalen en die cursussen toe te passen op de ChFC-benaming als ze ervoor kiezen deze na te streven. Voor meer informatie, log in op de American College-website.


8 manieren om te besparen op de kosten van receptgeneesmiddelen

8 manieren om te besparen op de kosten van receptgeneesmiddelen

Gezinnen besteden vaak budget voor basics zoals huisvesting, transport, eten en kleding. Soms staat het leven echter een strikt persoonlijk budget in de weg en moet rekening worden gehouden met de hoge kosten van geneesmiddelen op recept voor een onverwachte medische aandoening.Al te vaak belemmeren de eenmalige kosten van een duur medicijn of de lopende kosten van maandelijkse voorschriften een verwoestende bankrekening

(Geld en zaken)

Belastingimplicaties van pensioenrekeningen - IRA & 401k-uitkeringen en uitbetalingen

Belastingimplicaties van pensioenrekeningen - IRA & 401k-uitkeringen en uitbetalingen

Wanneer uw pensioenrekeningen groeien, is het geweldig om te zien hoe het aantal stijgt. Maar wanneer u met pensioen gaat en geld gaat slikken van uw IRA en 401K, kunnen de belastingen die u verschuldigd bent een verrassend groot deel van uw totaal uitmaken. Hopelijk profiteert u van de belastingvoordelen die gepaard gaan met bijdragen aan de meeste pensioenrekeningen, maar bent u klaar voor de belastingen en boetes waarmee u te maken krijgt als u met pensioen gaat

(Geld en zaken)