Investeren in nutsbedrijven met hoge dividenden - voor- en nadelen

Beleggers die op zoek zijn naar een redelijk rendement op hun geld met minimale volatiliteit zijn de afgelopen jaren gefrustreerd geraakt door de lage koersen van CD's en schatkistpapier. Velen zijn begonnen met het verkennen van andere activaklassen, zoals bedrijfsobligaties, fixed annuities en preferente aandelen.

Maar er is nog een ander alternatief dat al tientallen jaren bestaat, een systeem dat vaste dividenden heeft uitbetaald met een gematigd risico. Nutsbedrijven zijn sinds het begin van de twintigste eeuw een van de belangrijkste bronnen van dividendinkomen voor conservatieve en gematigde investeerders.

Kenmerken van utiliteitsvoorraden

Nutsbedrijven zijn gewone aandelen die eigendom zijn van een nutsbedrijf en meestal dividend uitkeren op maand- of kwartaalbasis. Een van de redenen waarom utiliteitsvoorraden doorgaans stabiel in prijs zijn, is omdat de overheid hen toestaat om op te treden als monopolies binnen hun respectieve gemeenten, omdat het inefficiënt en verspillend zou zijn voor verschillende bedrijven om waterleidingen, gasleidingen en telefoondraden te leggen binnen dezelfde gebieden. Dit dient om de industrie te stabiliseren en laat elk nutsbedrijf ongehinderd door concurrentie opereren.

Nutsbedrijven worden aangemerkt als een defensieve industrie, omdat de behoefte aan hun diensten grotendeels onveranderd blijft, ongeacht de economische omstandigheden. De maatschappij kan niet functioneren zonder stromend water, elektriciteit, aardgas en telefoons, zelfs tijdens recessies en depressies, dus de inkomsten van nutsbedrijven blijven grotendeels constant. Nutsbedrijven krijgen dezelfde fiscale behandeling als andere gewone aandelen, met dividenden die volledig belastbaar zijn als gewone inkomsten en lange of korte kapitaalwinsten of -verliezen die worden gerealiseerd wanneer ze worden verkocht.

Voordelen van utiliteitsvoorraden

1. Regelmatig dividendinkomen . Vanwege hun stabiele inkomstenbasis kunnen nutsbedrijven stabiele, betrouwbare dividenden betalen aan aandeelhouders met een minimale prijsvolatiliteit en een gematigd risico. Dividendpercentages op het aanbod van nutsbedrijven liggen doorgaans ook ergens tussen 1% en 3% hoger dan voor gegarandeerde instrumenten, wat hen zeer aantrekkelijke alternatieven maakt voor cd's of spaarobligaties.
2. Liquiditeit . Omdat ze op elk moment kunnen worden verkocht, bieden nutsbedrijven veel meer liquiditeit dan obligaties of cd's, omdat er geen vroegtijdige terugtrekkingsboete van welke aard dan ook is.
3. Defensieve bescherming . Nutsbedrijven presteren vaak goed tijdens bearmarkten, wat hen een waardevolle toevoeging aan elke portefeuille kan maken.
4. Belastinginkomen inkomen . Beleggers die gedurende de periode van 121 dagen na de ex-dividenddatum van het aandeel gedurende ten minste 60 dagen nutshoeveelheden houden, komen in aanmerking om hun dividenden te classificeren als "gekwalificeerde dividenden", die worden belast tegen het lagere langetermijnwinst van de meerwaarde. . Dit is een bijkomend voordeel ten opzichte van het ontvangen van rente van obligaties of CD's, die altijd wordt belast als gewoon inkomen buiten een IRA of een pensioenplan.

Nadelen van Utility Stocks

1. Beperkt groeipotentieel . Hoewel nutsbedrijven competitieve dividenden bieden, sluit hun stabiliteit in de prijs de mogelijkheid van veel kapitaalgroei uit. Hoewel er gevallen zijn waarin de voorraad van een nutsprijs kan dalen tot een waardespeling, stijgen de aandelen in deze sector over het algemeen niet veel in prijs in de loop van de tijd.
2. Risico van opdrachtgever . Hoewel hun prijsschommelingen relatief laag zijn in vergelijking met andere sectoren zoals energie of technologie, worden nutsvoorraden niet gedekt door FDIC-verzekeringen of enige andere vorm van overheidsbescherming. Het is mogelijk om geld te verliezen als de aandelenkoers daalt - wat soms gebeurt.

Wie moet investeren in nutsvoorraden?

Nutsbedrijven zijn geschikt voor oudere beleggers die op zoek zijn naar inkomsten zonder substantieel risico voor de hoofdsom. Ze kunnen ook worden gebruikt door gematigde beleggers die op zoek zijn naar het rendement dat ze op hun liquide middelen voor de korte of lange termijn krijgen.

Agressieve beleggers kunnen utilityaanbiedingen beschouwen als een effectief middel van diversificatie in hun portefeuilles, zowel voor het inkomen dat zij betalen als hun defensieve karakter waardoor zij hun waarde in de bearmarkten kunnen behouden. Bedrijven kunnen zelfs nutsbedrijven gebruiken om belastingvrije inkomsten te genereren, omdat ze vaak geen belasting hoeven te betalen over dividenden ontvangen van andere bedrijven.

Waar kan ik utiliteitsvoorraden vinden?

Elke full-service effectenmakelaar, online kortingsmakelaar of beleggingsadviseur kan u wijzen op een verscheidenheid aan hulpprogramma's die concurrerende dividenden betalen. Ze worden ook dagelijks vermeld in financiële publicaties zoals Barron's en de Wall Street Journal.

Er zijn ook verschillende beleggingsfondsen die beleggen in nutsbedrijven, die te vinden zijn bij Morningstar. Beleggers die streven naar diversificatie in deze sector moeten ook kijken naar de SPDR (Standard & Poor's American Depository Receipt) die belegt in nutsbedrijven (tickersymbool: XLU) en handelt als een ETF.

Laatste woord

Nutsbedrijven kunnen vaak een haalbaar alternatief bieden voor het traditionele gegarandeerde vastrentende aanbod voor degenen die bereid zijn een bescheiden hoeveelheid risico te accepteren. Hoewel ze zelden kapitaalgroei bieden, hebben ze een lange staat van dienst in het betalen van stabiele dividenden tegen een stabiele prijs. Voor meer informatie over utiliteitsaandelen, bekijk je lokale aandelenlijsten of neem contact op met je financieel adviseur.

(foto credit: Bigstock)

5 Beste educatieve bordspellen voor geldbeheer

Saai educatief materiaal over geld, krediet en investeringen kan mensen van alle leeftijden ontmoedigen om waardevolle informatie te leren die hen kan helpen verstandige financiële beslissingen te nemen. Gelukkig kunnen geldmanagementlessen die zich voordoen als games, het leren over financiën gemakkelijk en zelfs leuk maken.S

(Geld en zaken)

JD Roth Interview & Your Money: The Missing Manual Review

We hebben onlangs de eer gehad om te praten met JD Roth, de maker van de ongelooflijk succesvolle personal finance-blog Get Rich Slowly. In slechts vijf korte jaren is het JD gelukt om een ​​aanhangsel op te bouwen van ongeveer 85.000 lezers! JD's verhaal is vrij eenvoudig, maar een verhaal dat trouw blijft aan ons allemaal. Hi

(Geld en zaken)