Als iemand die een combinatie van freelance werk, een contract en bijverdienste biedt om een ​​inkomen te verdienen, heb ik een behoorlijk ingewikkelde belastingsituatie. Miljoenen Amerikanen bevinden zich in dezelfde bootonafhankelijke aannemers, eigenaren van kleine bedrijven en mensen die passief inkomen verdienen door te beleggen.
Hoewel geld voor sommigen misschien geen doel is, zijn de kosten van belastingaangifte voor miljoenen mensen zoals ik belangrijk. Het is frustrerend maar begrijpelijk dat bedrijfseigenaren en onafhankelijke werknemers meer moeten betalen om hun belastingen in te dienen met merkdiensten zoals TurboTax of H & R Block.
TaxAct was vroeger anders dan de rest van het pakket. In tegenstelling tot sommige, beter bekende concurrenten, beschikte het over een robuuste gratis versie die van toepassing was op de overgrote meerderheid van belastingsituaties, die de zelfstandigen ondersteunde, degenen die gedetailleerde aftrekkingen namen, beleggers met meerwaarden en verliezen, verhuurders en iedereen die zichzelf sluit. uit gratis belastingdossier opties. In plaats van extra formulieren en schema's aan te bieden, hadden de duurdere plannen van TaxAct meer te maken met betere klantenservice en functies met toegevoegde waarde, zoals gratis telefonische ondersteuning en retourbundels van de federale staat.
De betere klantenservice en meerwaarde-functies zetten nog steeds de duurdere plannen uiteen, maar de structuur van TaxAct groeide veel dichter bij zijn belangrijkste concurrenten tussen het belastingjaar 2014 en 2015.
Vanaf het belastingjaar 2015 is de gratis versie van TaxAct alleen ideaal voor mensen met eenvoudige belastingstelsels - diegenen die kunnen krijgen door het indienen van een 1040EZ of 1040A. Zelfstandigen en individuen met beleggingsinkomsten of gespecificeerde aftrekken moeten zich verenigen voor een van de betaalde plannen van TaxAct. TaxAct verlaagde de prijs van die plannen voor het belastingjaar 2016, zodat ze meerdere keren goedkoper waren dan andere hoog aangeschreven belastingdiensten. De prijzen stegen opnieuw voor het belastingjaar 2017, maar ze blijven vrij laag volgens de industrienormen.
De lagere prijzen van TaxAct hebben enkele nadelen, waaronder een verwarrende en beperkte klantenondersteuningsinfrastructuur, beperkte importmogelijkheden en gierige toegang tot rendementen van het afgelopen jaar. Het navigatieraamwerk kan ook moeilijk en overweldigend zijn, waardoor uw vermogen om door te werken wordt beperkt. Als u echter een ruwere aanpak volgt om uw belastingen op beurzen te betalen voor veel lagere kosten, is TaxAct de moeite van het bekijken waard.
TaxAct biedt vijf hoofdplannen: gratis, Basic, Plus, Self-Employed en Premium. Bovendien biedt het Estates & Trusts, een minder vaak gebruikte en duurdere optie voor filers met inkomsten uit trusts of landgoederen. Als u zeker weet dat u uw terugkeer met minimale begeleiding kunt voltooien, kunt u handmatig selecteren aan welke onderwerpen u wilt werken en die onderwerpen overslaan die niet van toepassing zijn op uw situatie.
Als u niet bekend bent met het archiveringsproces of als u een ingewikkelde belastingstatus hebt waarvan u niet zeker weet of u zonder hulp kunt navigeren, kunt u ervoor kiezen de stapsgewijze begeleiding van TaxAct te gebruiken. Dit is een proces in de vorm van een interview met vragen waarmee u kunt bepalen welke formulieren en schema's u moet indienen en welke tegoeden en aftrekken u mogelijk in aanmerking kunt nemen.
Of u nu kiest voor de zelfgeleide of stapsgewijze begeleiding, u heeft de mogelijkheid om door te gaan met uw terugkeer. U kunt bijvoorbeeld het gehele gedeelte Diversen omzeilen als geen van de minder voorkomende situaties in het onderwerp op u van toepassing is. Als u voldoende vertrouwen en ervaring heeft om uw belastingaangifte te doen zonder dat u uw handen vasthoudt, biedt dit waardevolle flexibiliteit. Het wordt echter niet aanbevolen voor filers die de stapsgewijze begeleiding gebruiken, met name degenen die niet super comfortabel zijn met het belastingvoorbereidingsproces in de eerste plaats.
Het is vermeldenswaard dat TaxAct een nauwkeurigheidsgarantie heeft. Als de software een berekeningsfout maakt die resulteert in een IRS- of staatsbelastingboete, vergoedt TaxAct die boete met rente. De garantie is echter niet van toepassing op het Estates & Trusts-product.
De gratis versie is volledig gratis - het kost niets om je federale en staatseisen in te dienen. De gratis versie is geschikt voor individuele filers waarvan de eenvoudige belastingsituaties slechts een 1040-EZ of 1040A vereisen om te voltooien. De functionaliteit en functies, zoals het importeren en telefonische ondersteuning van vorig jaar, zijn echter enigszins beperkt.
Dit abonnement kost $ 14, 95 om je federale aangifte in te dienen en $ 17 voor elke terugkeer van de staat. Het is ontworpen voor gezinnen met relatief eenvoudige situaties. Het bevat alles in het gratis plan, plus:
Dit abonnement kost $ 29, 95 om je federale aangifte in te dienen en $ 37 voor elke terugkeer van de staat. Het is een veel robuuster programma dat overweg kan met gecompliceerde belastingsituaties, inclusief gespecificeerde inhoudingen en investeringen, hoewel het niet voldoende is voor eigenaren van kleine bedrijven en anderen met zeer complexe belastingen. Het bevat alles in het basisplan plus:
Dit plan kost $ 59, 95 voor de federale opbrengst en $ 37 voor elke staatsretour. Het is uitgebreider dan Plus, ideaal voor solopreneurs, eigenaren van kleine bedrijven en anderen met complexe of ongebruikelijke belastingsituaties. Vrijwel alle IRS-formulieren en -schema's zijn beschikbaar. Naast alle functies en functies van het Plus-plan omvat de zelfstandige:
Dit plan kost $ 69, 95 voor de federale opbrengst en $ 37 voor elke terugkeer van de staat. Het enige verschil tussen Zelfstandigen en Premium is de opname van het Audit Defence-product van TaxAct zonder extra kosten. Dat is een add-on van $ 49 met alle andere plannen.
Dit abonnement kost $ 60 voor uw federale aangifte en $ 25 voor elke terugkeer naar de staat. Het is specifiek ontworpen om extra ondersteuning te bieden aan klanten die IRS-formulier 1041 en gerelateerde formulieren moeten indienen, dus het is misschien niet nodig als uw belastingsituatie geen inkomsten uit een trust of nalatenschap inhoudt.
TaxAct heeft drie extra pakketten die zijn ontworpen voor filers van kleine bedrijven met complexe belastingsituaties. Elk plan kost $ 60 voor de federale opbrengst en $ 37 per staat. Dat is honderden miljoenen goedkoper dan het inhuren van een menselijke CPA.
Naast de gratis en betaalde belastingaangiftepakketten, omvatten TaxAct's belangrijkste functies het volgende:
TaxAct biedt een handige iOS- en Android-app die statusupdates biedt voor uw staats- en federale aangiften (inclusief of de IRS en uw staatskas deze hebben geaccepteerd) en u helpt inschatten hoelang het moet duren voordat u uw geld terugkrijgt. Het is gratis voor iedereen, inclusief niet-TaxAct-gebruikers, om te downloaden en te gebruiken - en hoewel de federale overheid ook online updates biedt voor de status van je retour en verwachte geschatte datums van de teruggave, is deze veel mobielvriendelijker dan de website van de IRS.
Dit is een gratis mobiele app waarmee u foto's kunt maken van alles wat met uw belastingen te maken heeft voor het lopende of komende belastingjaar, inclusief formulieren, ontvangsten, facturen en facturen. U kunt de foto's waar nodig bewerken en ze opslaan in DocVault totdat u klaar bent om te archiveren. Elk DocVault-account wordt geleverd met 3 GB aan beeldopslag.
Als u toegang wilt tot uw TaxAct-aangiften van de afgelopen drie jaar, moet u op de Data Archive Service van het bedrijf tikken, die voltooide en gedeeltelijk ingevulde retouren opslaat. Er is een eenmalige vergoeding van $ 13, 99 voor toegang tot elke retour, waarna u deze naar believen kunt bekijken, aanvullen en wijzigen. U moet ook het plan aanschaffen dat nodig is om de teruggave (s) van het voorgaande jaar af te ronden, als u dat nog niet hebt of niet het juiste plan hebt.
De Data Archive-service wordt vaak gebruikt door mensen die een eerder ingediend rendement moeten wijzigen vanwege een IRS-audit of een ander probleem, en ook door personen die om wat voor reden dan ook toegang moeten hebben tot volledig en nauwkeurig resultaat.
TaxAct werkt samen met American Express om federale restituties te bieden op een herlaadbare prepaidbetaalkaart, de Serve Free Reloads Card. U kunt voor een beperkte tijd een korting van $ 9, 99 krijgen op een Basic-, Plus- of Premium-pakket wanneer u ervoor kiest om uw terugbetaling op een Serve-kaart te ontvangen. Houd er rekening mee dat de Serve Card een maandelijkse bijdrage van $ 4, 95 heeft en mogelijk andere kosten met zich meebrengt, zoals geldopnames bij geldautomaten. Ook kunt u geen teruggaven van de overheid ontvangen op uw Serve-kaart.
Als u uw retourzending niet in één keer voltooit, zorgt TaxAct's Price Lock Guarantee ervoor dat u op het moment dat u uw account creëerde, blijft zitten in de geadverteerde prijs - zelfs als u dit in januari deed en uw account tot april liet staan . Dit is handig als TaxAct besluit zijn prijzen halverwege het belastingseizoen te verhogen. Binnen een paar minuten nadat ik mijn account had aangemaakt, ontving ik deze e-mail over precies wat ik zou betalen voor de teruggave van dit jaar.
TaxAct heeft een handige kennisbasis voor auditondersteuning, Audit Assistant. Hoewel het u niet rechtstreeks in contact brengt met medewerkers van de klantenservice of belastingdeskundigen, beschikt het over een database met veel voorkomende IRS-kennisgevingen en gedetailleerde informatie over gemeenschappelijke controlegerelateerde onderwerpen, zoals hoelang u documentatie met betrekking tot uw belastingaangifte moet opslaan en welke documenten u nodig hebt bij het reageren op specifieke IRS-verzoeken.
Audit Defensie is een meer hands-on benadering van audits, aangeboden in samenwerking tussen TaxAct en Tax Audit Defence. Het kost $ 49 met alle plannen, bespaar Premium, waarmee het gratis is inbegrepen. U moet Audit Defense aanschaffen wanneer u een dossier indient, maar u kunt binnen 30 dagen na aankoop een volledige terugbetaling annuleren, zolang u nog geen auditkennisgeving heeft ontvangen.
Audit Defence dekt u gedurende zolang uw staats- en federaal rendement kan worden gecontroleerd. Het verbindt u met belastingprofessionals die alle correspondentie en ontdekkingen afhandelen, helpen bij het interpreteren van IRS-kennisgevingen en -verzoeken, en directe onderhandelingen over boetes en mogelijke schikkingen met de IRS of staatsreserves.
1. Betaalbaar op alle niveaus van service
TaxAct is uiterst betaalbaar. Het duurste federale pakket voor individuele filers (Premium) is $ 69, 95, plus $ 37 voor elke staatsretour. Premium omvat Audit Defense, een waarde van $ 45; het duurste plan zonder accountantsverdediging inbegrepen, zelfstandigen, kost $ 59, 95 federaal en $ 37 staat.
Sommige bekendere concurrenten van TaxAct rekenen daarentegen dubbel of driemaal aan wat TaxAct Premium kost voor vergelijkbare serviceniveaus. TurboTax's best geprijsde federale plan is $ 179, 99, terwijl H & R Block's bijna $ 100 is. Het maximale bedrag dat u kunt verwachten voor belasting te betalen bij TaxAct is $ 37, vergeleken met maar liefst $ 39, 99 voor particulieren en kleine bedrijven bij TurboTax.
Een voorbeeld uit de praktijk: als u als zelfstandige werkt en schema C moet indienen, moet u ongeveer $ 135 (inclusief één staat) betalen voor H & R Block Premium en bijna $ 110 voor TurboTax Deluxe. Als u TaxAct Zelfstandigen gebruikt om dezelfde exacte aangifte in te dienen, betaalt u slechts $ 96, 95: $ 59, 95 voor uw federale aangifte en $ 37 voor één staat.
2. DocVault is een goede manier om formulieren te volgen
De DocVault-app van TaxAct is een eenvoudige manier om de belastingformulieren en belastinggerelateerd materiaal van voorgaande jaren, zoals facturen en ontvangsten, bij te houden. Toegang tot al deze items op een mobiel apparaat kan tijdens het belastingseizoen onnoemelijke hoeveelheden tijd besparen en maakt een goed georganiseerd papieren archiefsysteem thuis overbodig. Veel andere belastingaangiften, waaronder eSmart Tax, hebben geen DocVault-achtige app.
3. Niet zo promotioneel als concurrerende platforms
Hoewel het verschillende prijspunten biedt, is TaxAct slechts minimaal promotioneel. Het duwt je niet om te upgraden naar een duurder plan of je te hauwen om add-on-diensten aan te schaffen.
Anders gezegd, de website van TaxAct heeft een vrij relaxte lay-out en toon. Als u iets probeert te doen dat niet wordt ondersteund door uw huidige plan, wordt u beleefd gevraagd om te upgraden. Als u geïnteresseerd bent in diensten met toegevoegde waarde, wordt u er niet aan herinnerd via knallende pop-ups of advertentieschermen - u kunt ze eenvoudig op elke planningspagina vinden. Daarentegen moedigen zowel H & R Block als TurboTax klanten actief aan zich aan te melden voor duurdere plannen of add-ons met verschillende gradaties van opdringerigheid.
4. Prijsgarantie Garantie verleent u tijd
Aangezien ik zelfstandig ondernemer ben en meerdere bronnen van inkomsten heb, is mijn belastingsituatie enigszins gecompliceerd en moet ik vaak wachten tot alle benodigde formulieren en verklaringen binnen dribbelen. Weken kunnen verstrijken tussen de eerste keer dat ik inlog bij mijn belasting voorbereidingsrekening en de dag waarop ik mijn staats- en federaal rendement voltooi. De prijsgarantie van TaxAct is nuttig voor mensen in mijn situatie - ongeacht hoe lang we uitstellen voordat we een aanvraag indienen, we zijn verzekerd van de best beschikbare prijs op ons rendement.
Veel online belastingaangifteservices, waaronder TurboTax en H & R Block, bieden geen garanties op prijssluis. Als ze de prijzen verhogen voordat u uw rendement hebt behaald, kunt u vast zitten aan het betalen van de hogere prijs.
5. Handige bewerkingsfuncties tijdens het importproces
Met de importfunctie van TaxAct kunt u informatie over de aangifte van het voorgaande jaar bewerken voordat u deze op het huidige jaar plaatst. Dit is erg handig als je onlangs bent verhuisd (zoals ik), getrouwd bent (idem), een nieuw huis hebt gekocht (yep) of een andere gebeurtenis hebt meegemaakt die resulteert in wijzigingen in je basisinformatie.
Andere online belastingregistratieprogramma's, waaronder TurboTax, importeren uw retour-as-is en begeleiden u stap voor stap door het bewerkingsproces om te vragen of elk item nog steeds correct is. Dat is veel meer tijdrovend.
6. Prepaid Card-promotie Verlaagt de archiveringskosten
TaxAct schakelde over naar het nieuwe belastingjaar 2015 voor een nieuwe prepaidkaartpartner. Om de nieuwe samenwerking te promoten, biedt het een licentiekorting van $ 9, 99 voor klanten die ervoor kiezen hun federale restituties op de American Express Serve Free Reloads-kaart te ontvangen. Dat is genoeg om de federale inzendingskosten van $ 9, 99 voor Basic-plannen te negeren - een goede deal voor mensen zonder extreem gecompliceerde belastingsituaties. Als u de terugkerende maandelijkse kosten van $ 4, 95 niet wilt betalen, kunt u uw Serve-account annuleren nadat u uw teruggave hebt uitgegeven. Houd er rekening mee dat deze promotie op elk moment kan worden gewijzigd of kan worden beëindigd.
1. Directe toegang tot voorgaande jaren is niet inbegrepen
TaxAct biedt geen gratis toegang tot belastingaangiften van voorgaande jaren. Om ingediende en gedeeltelijk ingevulde aangiften van de afgelopen drie jaar te bekijken, moet u voor elk aangifte eenmalig een vergoeding van $ 13, 99 voor gegevensarchiefservices betalen. Andere online belastingvoorbereidingssoftware, waaronder TurboTax en H & R Block, bieden onbeperkte toegang tot rendementen van het afgelopen jaar met betaalde plannen.
2. Ondersteuningssysteem kan verwarrend zijn
Het klantenondersteuningsapparaat van TaxAct biedt veel details, bijna tot het punt dat het overweldigend is. De helpsectie bestaat uit een mengelmoes van semi-gerelateerde onderwerpen en de zoekfunctie retourneert niet altijd relevante items. Bijvoorbeeld, in het belastingjaar 2015, toen ik onderzoek deed naar de Amex Serve-kaartpromotie, raakte ik verzand met nutteloze informatie over de vorige prepaid-kaartpartner van TaxAct, die het bedrijf had verwaarloosd om op te schonen. TaxAct leek dit specifieke probleem voor het belastingjaar 2016 te hebben opgelost, maar andere onderwerpen blijven onoverzichtelijk met wat lijkt te zijn verouderde informatie. Kortom: om de beste resultaten te krijgen, moet u tijd en energie besteden aan het zoeken naar de juiste antwoorden.
Bovendien lijkt TaxAct actief mensen te ontmoedigen - zelfs betalende klanten die ogenschijnlijk gratis telefonische ondersteuning krijgen - om in te bellen. Het eerste nummer dat verschijnt wanneer u Google "TaxAct telefoonnummer" is, is het media-contactnummer van het bedrijf, dat ook het enige nummer is Ik kon het op zijn website vinden zonder door deze stap-voor-stap vragen te gaan en alternatieve vormen van hulp aangeboden te krijgen (zoals FAQ-items of e-mailondersteuning).
3. Korte time-outzekering
TaxAct heeft een van de snelste time-out klokken die ik ooit heb gezien: ongeveer acht minuten. Hoewel ik de beveiligingsvoordelen van sessietime-outs waardeer, is zo'n korte klok overdreven. Na een bijzonder ongemakkelijke time-out moest ik de terugkeer van mijn vorige jaar opnieuw importeren, waardoor het tijdsvoordeel van het eenvoudige import-bewerkingsproces werd geëlimineerd. In feite is dit het enige online belastingvoorbereidingsprogramma dat ik ooit heb gebruikt en dat mijn voortgang na een time-out niet heeft opgeslagen. (Gelukkig was ik niet ver in het proces.) Daarentegen ben ik zelfs nooit getimed van TurboTax, ondanks dat ik gedurende lange perioden uit het bewerkingsvenster ben weggelopen.
4. Ondersteunt alleen het importeren van twee online belastingvoorbereidingsservices
TaxAct laat u alleen het rendement van het vorige jaar van H & R Block en TurboTax importeren. Hoewel dit de twee grootste concurrenten van TaxAct zijn, verwerken andere online diensten (TaxSlayer en eSmart Tax om er maar een paar te noemen) nog steeds miljoenen retouren per jaar. Zonder ondersteuning voor geïmporteerde retouren van deze minder bekende platforms, stimuleert TaxAct hun klanten niet echt om over te stappen. Met TurboTax daarentegen kunt u importeren vanuit elke online service, mits deze PDF-conversie ondersteunt.
In de autobranche is er een oud gezegde: "Alleen sukkels betalen een stickerprijs." Met andere woorden, de stickerprijs van een nieuwe of gebruikte auto is echt een suggestie voor het openingsaanbod van de dealer aan de onderhandelingstafel. Er wordt van je verwacht dat je het tegenwerkt met een lager bod en een deal sluit waar iedereen mee kan leven.
Met alle add-ons, upgrades en verwerkingskosten, kan het online indienen van uw belastingen het omgekeerde zijn. De stickerprijs van het door u gekozen plan is het absolute minimum, een bedrag dat u met veel geluk in de eindafrekening kunt betalen. Dat is niet het geval met TaxAct, dat veel goedkoper is dan zijn bekendere concurrenten. TaxAct vereist enige opofferingen en veronderstelt een basisniveau van vertrouwdheid met belastingaangifte, maar het zal u in ieder geval niet veel lichter in de portefeuille achterlaten.
Als u nog meer geld wilt besparen, bekijk dan onze Top 7-opties voor gratis online belastingvoorbereidingssoftware & -diensten.
Heeft u ooit gebruik gemaakt van TaxAct of de concurrentie? Laat ons je mening weten in de reacties hieronder.
Wat is een Employee Stock Ownership Plan (ESOP) - Definitie, voors en tegens
Er zijn verschillende soorten plannen beschikbaar voor werkgevers die ervoor kiezen hun werknemers te belonen met aandelen van het bedrijf. Er is echter slechts één type aandelenaankoopplan dat beschouwd wordt als een gekwalificeerd plan dat onderhevig is aan ERISA-richtlijnen: het Employee Stock Ownership Plan (ESOP).W
Hoe om geld te besparen na een auto-ongeluk
Onlangs was mijn vrouw betrokken bij een auto-ongeluk en we keken terug op de hele situatie. We hebben ons gerealiseerd dat er nogal wat manieren waren waarop we ons wat geld konden besparen. Ik wil graag een beetje vertellen over mijn ervaring en enkele lessen die ik heb geleerd in de hoop dat als je ooit een soortgelijke situatie krijgt, je misschien wat meer geld in je zak kunt houden
