De meeste mensen begrijpen nu wat een beleggingsfonds is. Mutual funds combineren geld van aandeelhouders in een gemeenschappelijke pool om aandelen in aandelen in beursgenoteerde bedrijven te kopen. Beleggen in beleggingsfondsen is de hoeksteen geworden van de beleggingsportefeuille van de meeste mensen en individuele pensioenrekeningen. In feite is meer dan $ 10, 9 miljard geïnvesteerd in beleggingsfondsen volgens onderzoek uitgevoerd door het Investment Company Institute.
Een obligatiefonds is precies wat de naam aangeeft. Een obligatiefonds is bedoeld voor iemand die voornamelijk wil beleggen in obligaties en andere schuldinstrumenten in plaats van aandelen.
Er zijn veel soorten obligatiefondsen
Er zijn veel soorten obligatiefondsen waar beleggers uit kunnen kiezen. Gemeentelijke obligatiefondsen beleggen in schuldtitels uitgegeven door nationale en lokale overheden om te betalen voor lokale openbare projecten zoals bruggen, scholen, snelwegen en andere openbare werken. Bedrijfsobligatiefondsen bestaan ​​uit obligaties uitgegeven door bedrijven als schulden voor bedrijfskosten en andere aankopen. In tegenstelling tot de effecten die worden aangehouden door Amerikaanse en gemeentelijke obligatiefondsen, worden de obligaties in een bedrijfsobligatiefonds niet door een overheidsinstelling ondersteund. In plaats daarvan is hun waarde alleen zo sterk als het bedrijf dat de obligatie heeft uitgegeven en de waarschijnlijkheid van terugbetaling van het bedrijf. Internationale obligatiefondsen beleggen in obligaties uitgegeven door buitenlandse overheden en bedrijven, en converteerbare beleggingsfondsen beleggen in obligaties die in aandelen kunnen worden omgezet.
Bond Mutual Funds verminderen het risico
Bond-beleggingsfondsen beheren pools van beleggingen die voornamelijk beleggen in obligaties en andere schuldinstrumenten. Deze worden beschouwd als passieve beleggingslateaus voor beleggers en zorgen voor een stabiele en consistente stroom van inkomsten. Historisch gezien is het rendement op obligaties omgekeerd evenredig met het rendement voor aandelen. Dus, wanneer de voorraden zijn gedaald, hebben obligaties en obligatie beleggingsfondsen de neiging om relatief een redelijk rendement te behalen. Obligaties bieden een goede diversificatie voor aandelenbeleggers om de ups en downs van de aandelenmarkt te helpen gladstrijken.
Waarom obligatiefondsen beter zijn dan individuele obligaties kopen
U kunt individuele obligaties kopen of aandelen in obligatiefondsen kopen. Beide methoden hebben hun eigen duidelijke voordelen. Maar obligatiefondsen zijn gemakkelijker te kopen en veel betalen maandelijkse dividenden in vergelijking met de meeste individuele obligaties die vaak halfjaarlijkse uitbetalingen hebben. Bond-beleggingsfondsen stellen een belegger ook in staat om kleine systematische maandelijkse bedragen te beleggen en bieden een gemakkelijk voordeel om de open markt te kopen, verkopen en verhandelen. Zodoende zijn obligatie-beleggingsfondsen doorgaans een goede beleggingsaanpak voor kleinere beleggers.
Waar je op moet letten bij het kopen van een obligatiefonds
Er zijn veel factoren waarmee u rekening moet houden bij het zoeken naar het perfecte obligatiefonds om te kopen. Bond rating agencies beoordelen obligaties met een combinatie van letters zoals AAA, AA, B en vele andere, afhankelijk van het ratingbureau dat u gebruikt. Typisch, hoe meer A's, hoe beter. Ratings A-, AA-, AAA- en BBB-signaalinvesteringskwaliteit en BB, B, C of slechtere letters zijn doorgaans niet-beleggingskwaliteitsobligaties. Hoe hoger de rating, hoe lager het rendement op de obligatie zal zijn. Houd er ook rekening mee dat hoogrenderende obligaties niet noodzakelijkerwijs een hoog risico vormen, vooral als u belegt via obligatiefondsen. Zoals voor de meeste beleggingsfondsen, hangt het rendement van een belegger af van het economische klimaat en het vermogen van de fondsbeheerder om te kiezen uit welke obligaties het fonds zal beleggen.
Laatste woord
Vanaf juni 2010 werd er ongeveer $ 2 biljoen geïnvesteerd in beleggingsfondsen voor bedrijven en federale overheidsobligaties en $ 500 miljoen belegd in gemeentelijke obligaties. In het afgelopen kalenderjaar is het bedrag aan activa dat is belegd in obligatiefondsen in een enorm tempo blijven stijgen omdat beleggers het aantrekkelijke rendement en de veiligheid zochten die worden gevonden in langlopende vastrentende waarden. Een goed begrip van obligaties en obligatiefondsen helpt u te zorgen dat u over een goed gespreide beleggingsportefeuille beschikt die u kan helpen de ups en downs van een turbulente markt te doorstaan.
Wat ik wou dat ik mijn dochter over geld had geleerd
Mijn oudste dochter had dit jaar veel mijlpalen. Ze kreeg haar rijbewijs, kreeg haar eerste auto, kreeg haar eerste baan en werd net deze week 18. Naast een feestelijke dag vol met de gebruikelijke vieringen, zijn we haar eerste bankrekening gaan halen. Van alle enorme levensveranderende gebeurtenissen die ze dit jaar heeft meegemaakt, denk ik dat het de bankrekening was die me de meeste stilte gaf
Hoe u uw pensioen kunt voorbereiden en plannen
Of uw pensionering nu snel nadert of tientallen jaren weg is, het is waarschijnlijk dat u niet veel tijd besteedt aan nadenken over wat er zal gebeuren als u stopt met werken. Helaas zijn veel mensen niet in staat om met pensioen te gaan als ze dat willen vanwege hun financiële situatie.Met een zorgvuldige planning kunt u deze hachelijke situatie voorkomen.
