nl.lutums.net / Social Impact Investing - wat het is en hoe te beginnen

Social Impact Investing - wat het is en hoe te beginnen


Beleggen komt vaak neer op het afwegen van uw opties en het vinden van de juiste pasvorm. Er zijn veel keuzes beschikbaar voor het beleggen van uw geld, van aandelen tot obligaties en onroerend goed, en een klein deel van het beslissingsproces houdt in dat u beslist waar u het meeste geld zult verdienen terwijl u uw risico tot een minimum beperkt. Maar wat als er een manier was om uw geld te investeren, winst te maken en tegelijk het sociaal welzijn te bevorderen?

Er is een nieuwe trend in de beleggingswereld ontstaan, genaamd 'impact investing', waarbij het doel van degenen die het nastreven niet alleen is om geld te verdienen, maar ook om de samenleving op de een of andere manier te verbeteren. Als het idee van beleggen met een doel u aanspreekt, loont het om meer te leren over impactbeleggen.

Wat is Impact Beleggen?

Impactbeleggen is een beleggingsstrategie die naast het genereren van een financieel rendement ook gericht is op het behalen van een positieve sociale impact. Hoewel het niet hetzelfde is als het geven van geld aan goede doelen, heeft impactbeleggen sterke filantropische ondertonen, omdat het idee erachter is om geld te investeren op een manier die bijdraagt ​​of direct leidt tot een meetbare verbetering op sociaal, economisch of milieugebied. Het is vergelijkbaar in de aard van maatschappelijk verantwoord beleggen, hoewel de twee concepten wel verschillen in de praktijk hebben.

Impactbeleggen is een relatief nieuwe term; het werd in 2007 geïntroduceerd. Het concept van impactbeleggen bestaat echter al decennia, waarbij sociaal bewuste investeerders hun geld gebruiken om sociaal goed te promoten op een private, niet-gelabelde manier.

Wie op zoek is naar betrokkenheid bij impactbeleggen, kan ervoor kiezen om te investeren in specifieke bedrijven of projecten die het potentieel hebben om ons ecosysteem te verbeteren, positieve sociale verandering te bevorderen of achtergestelde landen en gemeenschappen te verrijken. Een andere optie is beleggen in fondsen waarvan de strategieën specifiek gericht zijn op impactbelegging.

Degenen die ervoor kiezen om hun geld in kansen voor impactinvestering te steken, nemen doorgaans een van de volgende twee benaderingen:

  • Impact eerst . Met een eerste aanpak met impact is het belangrijkste doel om een ​​specifiek sociaal, economisch of ecologisch doel te bereiken. Degenen die een eerste impact filosofie aannemen, zijn vaak bereid een mate van financiële return op te offeren om hun hoofddoelstellingen te bereiken.
  • Financieel eerst . Met een financiële eerste benadering is het belangrijkste doel om een ​​hoog monetair rendement op investering te bereiken. Degenen die een financiële eerste benadering hanteren, zullen hun geld nog steeds steken in bedrijven, initiatieven of fondsen die werken aan het bevorderen van positieve sociale verandering, maar hun primaire doel is om geld te verdienen.

Beide benaderingen zijn even geldig bij het opzetten van een impact-investeringsstrategie. Het is ook mogelijk om uw strategie van jaar tot jaar te verplaatsen, afhankelijk van de prestaties van uw beleggingen. Als u bijvoorbeeld een jaar lang een sterk rendement behaalt met een financiële eerste benadering, kunt u zich comfortabel voelen om het volgende jaar over te schakelen naar een eerste impact met impact.

Impact Beleggen versus Maatschappelijk Verantwoord Beleggen

Omdat met impactbeleggen en maatschappelijk verantwoord beleggen veel van dezelfde onderliggende filosofieën worden gebruikt, worden de twee termen soms door elkaar gebruikt. Impactbeleggingen zijn echter niet hetzelfde als maatschappelijk verantwoord beleggen.

Maatschappelijk verantwoord beleggen betekent het kiezen van beleggingen die naast financieel voordeel ook sociaal welzijn bevorderen. Degenen die een maatschappelijk verantwoorde beleggingsstrategie hanteren, neigen ernaar hun geld te steken in bedrijven waarvan bekend is dat ze maatschappelijk verantwoord zijn of die niet schaamteloos sociaal onverantwoordelijk zijn. Dit kan betekenen dat bedrijven worden gekozen die op een energie-efficiënte manier werken, of bedrijven waarvan bekend is dat ze werkaanbiedingen bieden aan minderheden of gehandicapten. Het kan ook betekenen dat bedrijven worden vermeden met een geschiedenis van vervuiling van het milieu, of bedrijven die producten produceren zoals sigaretten, alcohol of wapens.

Het belangrijkste verschil tussen maatschappelijk verantwoord beleggen en impactbeleggen heeft te maken met de benadering van de belegging zelf. Maatschappelijk verantwoorde beleggers passen vaak een aantal positieve of negatieve schermen toe om te bepalen waar bedrijven vallen op het gebied van maatschappelijk verantwoord ondernemen. Impactbeleggen werkt daarentegen niet door bedrijven of opportunities op te nemen of uit te sluiten op basis van positieve of negatieve kenmerken. In plaats daarvan zullen degenen die investeren in impact nastreven, actief op zoek gaan naar investeringen die de potentie hebben om meetbare sociale, economische of ecologische uitkomsten te produceren.

Anders gezegd, maatschappelijk verantwoorde beleggers opereren onder de filosofie van "doe geen kwaad." Impactbeleggen heeft de neiging om dit concept een stap verder te brengen in het rijk van het actief het verschil maken voor het beter.

Bovendien zijn impactbeleggers over het algemeen meer betrokken dan maatschappelijk verantwoorde beleggers om hun sociale of milieu-impact op hun investeringen te volgen. Hiertoe gebruiken impact-investeerders de zogenoemde IRIS-statistieken, een reeks door de industrie erkende standaarden die de sociale, ecologische en financiële prestaties van beleggingen meten. Maatschappelijk verantwoorde beleggers daarentegen zijn niet zo geëngageerd om hun impact te meten en gebruiken geen standaardset metrics om te rapporteren over hun sociale prestaties.

Gebieden van impact

Impactbeleggingen omvat een groot aantal sectoren. Hier zijn enkele veel voorkomende punten van zorg voor impactbeleggers:

  • Gezondheid
  • Onderwijs
  • milieuvriendelijkheid
  • Kleine bedrijven en microfinanciering
  • Ontwikkeling van de gemeenschap
  • Eerlijke handel
  • Duurzame producten en landbouw
  • Instandhouding en hernieuwbare energie

Het is mogelijk dat een bedrijf op meer dan één gebied impact heeft. Een milieuvriendelijk bouwbedrijf zou bijvoorbeeld gerecyclede materialen kunnen gebruiken en groene bouwpraktijken toepassen, maar het zou ook betaalbare woningen kunnen bieden aan gezinnen met een laag inkomen. Of het biedt goedkope leasemogelijkheden voor opkomende kleine community-bedrijven.

Financiële rendementen meten

Sommigen gaan ervan uit dat impactbeleggen niet zo'n hoog rendement biedt als andere soorten beleggingen. Dit is echter niet noodzakelijk het geval. Het is moeilijk om een ​​gemiddeld rendement vast te stellen voor impactinvesteringen op een geheel, omdat ze sterk variëren en een breed scala van sectoren en typen bestrijken. Aangezien veel impactinvesteringen privé worden gedaan (in tegenstelling tot aandelen, bijvoorbeeld die handel in het openbaar en waarvan de aan- en verkoopprijzen altijd worden bekendgemaakt), is het ook niet altijd mogelijk om gegevens over financieel rendement te verkrijgen.

Aan de andere kant zijn er enkele gegevens die suggereren dat impactbeleggen winstgevend kan zijn. Volgens een rapport van Morgan Stanley uit 2015 hebben duurzame investeringsfondsen, die een positieve sociale of ecologische impact hebben, het gemiddelde rendement van traditionele fondsen gehaald of overtroffen. Bovendien, op basis van een rapport van JP Morgan en het Global Impact Investing Network dat een grote groep impactbeleggers onderzocht, rapporteerde 68% dat de prestaties van hun portefeuilles in overeenstemming waren met hun financiële verwachtingen, en 65% van de respondenten verwachtte dat hun portefeuilles rendement zouden opleveren vergelijkbaar met die van de gemiddelde marktrente.

Effect meten

Het berekenen van uw persoonlijk financieel rendement van impactbeleggen is een vrij eenvoudig vooruitzicht. Het meten van impact is daarentegen gecompliceerder. Bij individuele bedrijven wordt de impact meestal op een van de volgende twee manieren gemeten:

  • Productimpact . Productimpact is de impact van de goederen of diensten geproduceerd door het bedrijf in kwestie. Een bedrijf kan bijvoorbeeld draagbare waterzuiveringssystemen produceren die 10.000 dorpen in de hele wereld van schoon water voorzien. Een real-world voorbeeld van productimpact is Sungevity, een bedrijf dat het milieu helpt door zonne-energiesystemen aan klanten te verhuren in plaats van hen te dwingen hun eigen systemen aan te schaffen, wat onbetaalbaar kan zijn.
  • Operationeel effect . De operationele impact is de impact van de bedrijfsactiviteiten en -praktijken van het bedrijf op zijn werknemers, zijn klanten, zijn gemeenschap en het milieu. Een bedrijf kan bijvoorbeeld een beleid voeren waarbij onderdelen en benodigdheden worden hergebruikt om de planeet te verbeteren, of het kan een beleid zijn om producten te doneren aan mensen in nood. Een realistisch voorbeeld van operationele impact is Greyston Bakery, die werkgelegenheid en training biedt aan de lokale bevolking om hen te helpen uit armoede te komen. Hoewel haar producten - gebakken goederen - niet noodzakelijkerwijs de maatschappij verbeteren, hebben haar praktijken een aanzienlijke impact op de lokale gemeenschap van de bakkerij. Een ander voorbeeld van operationele impact is Warby Parker, die een paar brillen doneert aan iemand die behoefte heeft aan elk verkocht paar.

Wanneer het gaat om effectbeleggingsfondsen, moeten beleggers doorgaans vertrouwen op de rapportage van het fonds om te zien welk effect hun beleggingsdollars hebben. De missie van de WK Kellogg Foundation is bijvoorbeeld om achtergestelde kinderen, gezinnen en gemeenschappen te ondersteunen en hen hulpmiddelen aan te bieden om succes te behalen. Hiertoe verstrekt de stichting beurzen voor onderwijs, gezondheidsdiensten en personeelsontwikkelingsprogramma's. Elk jaar brengt het een rapport uit dat niet alleen de financiële informatie onthult, maar ook een lijst van elk sociaal actie-initiatief waaraan het deelneemt. Op deze manier kunnen beleggers zien waar hun geld naartoe gaat en welke resultaten hun investeringsdollars produceren.

Manieren om aan de slag te gaan met Impact Investing

Deelnemen aan de impactbeleggingsbeweging kost wat meer due diligence dan een reguliere investering. Bij de meeste investeringen moet u de risico's en mogelijke rendementen evalueren. Met impact investing moet u niet alleen de risico's en voordelen van uw investering analyseren, maar u moet er ook voor zorgen dat deze in lijn is met uw sociale doelen. Bovendien wilt u waarschijnlijk investeren in bedrijven of fondsen die u de grootste kans bieden om uw impact daadwerkelijk te meten.

Hier zijn een paar stappen om te beginnen:

  • Bepaal uw primaire doel . Het eerste dat u moet beslissen, is of uw primaire doel het maken van een impact is of het genereren van een financieel rendement. Er is geen schaamte om je te identificeren als een financiële eerste belegger, maar het is belangrijk om eerlijk te zijn met jezelf over waar je prioriteiten liggen.
  • Stel een impact-gerelateerd doel in . Het is uw hoofddoel om al dan niet impact te hebben, u zult moeten uitzoeken wat een succesvolle impact in uw geest is. Vergeet niet dat in tegenstelling tot financieel rendement, impactgerelateerde doelen veel moeilijker te meten zijn. Daarom moet u uw eigen criteria voor succes instellen en vervolgens investeringskansen vinden die waarschijnlijk overeenkomen met uw doelen. U kunt bijvoorbeeld besluiten dat het uw doel is om betere educatieve middelen te zien die worden aangeboden in wijken met een laag inkomen. Hiertoe kunt u ervoor kiezen om te investeren in een fonds dat educatieve programma's en faciliteiten financiert voor achtergestelde wijken. Als je vervolgens ziet dat het afstudeercijfer van een bepaalde school met 10% toeneemt als gevolg van investeerdersondersteuning, kan dat een aanzienlijke impact op je geest hebben.
  • Stel een financieel doel in . Of u nu geld verdient via uw investeringen, is uw primaire zorg of een secundair doel, u moet nadenken over hoeveel u comfortabel investeert, hoeveel risico u bereid bent aan te gaan en hoeveel u terugkrijgt. u moet uw algehele beleggingsdoelen behalen. Het helpt ook om te beslissen waarvoor de opbrengsten van uw investering worden gebruikt, of het nu om uw kortebankspaarrekening gaat of om uw pensioen te financieren, omdat deze factoren de financiële component van uw strategie voor impactinvesteringen kunnen bepalen.

Het vinden van fondsen of bedrijven die voldoen aan uw criteria

Zodra u uw persoonlijke beleggingsdoelen hebt vastgesteld, gaat uw volgende stap over het vinden van investeringsmogelijkheden die aansluiten bij uw doelstellingen.

Het vinden van impact investeringsmogelijkheden

Het internet biedt een schat aan informatie voor het identificeren van investeringskansen voor impact. Jij kan:

  • Zoek naar bedrijven met een positieve impact en koop hun aandelen . Als er een oorzaak of een sociaal resultaat is waar je bijzonder gepassioneerd over bent, kun je proberen individuele bedrijven te zoeken die resultaten in die arena produceren. Als u bijvoorbeeld milieubewust bent, kunt u de woorden 'bedrijven die het milieu helpen' in een zoekmachine plaatsen. Zodra sommige resultaten terugkomen, kunt u verder specifieke bedrijven onderzoeken die aansluiten bij uw filosofieën. Als het om openbare bedrijven gaat, kunt u beleggen door hun aandelen via een online handelswebsite of een tussenhandelaar te kopen.
  • Gebruik de ImpactBase-database . Powered by het Global Impact Investing Network, de go-to resource voor leren over impactbeleggen, ImpactBase is een doorzoekbare online database van impact beleggingsfondsen en producten die zijn ontworpen om beleggers te helpen plaatsen te vinden om hun geld te storten. Nadat u een gratis profiel hebt gemaakt, kunt u zoeken naar investeringsmogelijkheden op basis van uw specifieke voorkeuren, zoals fondsen of giften aan bedrijven. Nog belangrijker is dat u uw op resultaten gebaseerde criteria kunt invoeren om kansen te vinden die aansluiten bij uw doelen. Met de database kunt u kiezen uit een aantal impactdoelen, zoals energie, gemeenschapsleningen, gezondheid en onderwijs. Hiermee kunt u ook uw geografische voorkeuren targeten, zoals Noord-Amerika versus Afrika of Azië. Ten slotte kunt u aangeven welk type financieel rendement u zoekt, met name of u streeft naar een standaard marktrente of bereid bent om een ​​rendement te accepteren dat lager is dan de marktrente.

Onderzoek naar investeringsmogelijkheden

Zodra u uw beleggingsopties kunt verfijnen, moet u elk bedrijf, fonds of opportunity waarin u bent geïnteresseerd, onderzoeken.

Het vinden van financiële informatie over individuele openbare bedrijven is eenvoudig. Aangezien alle openbare bedrijven verplicht zijn om periodeverslagen in te dienen bij de Securities and Exchange Commission (SEC), kunt u de gratis EDGAR-database gebruiken om toegang te krijgen tot updates en financiële gegevens te verkrijgen. U kunt op hun beurt informatie over sociale impact en initiatieven in het proces tegenkomen. Bovendien, wanneer bedrijven positieve sociale resultaten bereiken, neigen ze er niet naar om die informatie verborgen te houden. Als u de persberichten van een bedrijf raadpleegt of een eenvoudige zoekopdracht online uitvoert, ziet u waarschijnlijk details over zijn sociale activiteiten.

Onderzoek naar kansen voor impactinvestering via de ImpactBase-database is nog eenvoudiger. Nadat u uw criteria hebt ingevoerd, kunt u klikken op elk resultaat dat door de database wordt gegenereerd en rechtstreeks toegang krijgen tot de informatie. Laten we zeggen dat uw zoekopdracht één impact beleggingsfonds met een milieu-impact oplevert. Klik op dat fonds en u krijgt documentatie over zijn strategie, financiën en impactgerelateerde doelstellingen.

Uitzoeken hoeveel te investeren

Sommige impactbeleggingsfondsen komen met minimale investeringsvereisten. De ImpactBase-database is over het algemeen gericht op personen met een minimaal jaarlijks inkomen van meer dan $ 200.000, dus als u een aanzienlijk lager bedrag wilt investeren, kunt u beter vasthouden aan individuele bedrijven die aandelen aan het publiek uitgeven.

Als u zich minder zorgen maakt over het maken van geld en meer gefocust bent op het maken van impact, kunt u overwegen een zinvol project te ondersteunen of op te starten via platforms zoals Kickstarter. Als je bijvoorbeeld een passie voor het milieu hebt, kun je ervoor kiezen om een ​​onafhankelijk onderzoek te financieren dat onderzoek doet naar het effect van vervuiling op een bepaald waterlichaam. Als tegenprestatie ontvangt u periodieke updates van de oprichters van het project, zodat u hun voortgang kunt volgen en kunt zien hoe uw geld bijdraagt ​​aan het vinden van kritieke wetenschappelijke gegevens.

Veel Kickstarter-investeringen lijken meer op donaties, waarbij je iets financiert zonder de verwachting winst te maken of zelfs je initiële investering terug te krijgen. Als het echter uw primaire doel is om een ​​bepaalde sociale of ecologische oorzaak te bevorderen en u niet veel geld wilt investeren, kan dit een goed beginpunt zijn.

Laatste woord

Het kiezen van een strategie voor het investeren van impact is een geweldige manier om geld te verdienen en tegelijkertijd bij te dragen aan de verbetering van de samenleving. In tegenstelling tot de meeste investeringen, zorgen impactinvesteringen ervoor dat u zich goed voelt over waar u uw geld aan het beleggen bent. Het belangrijkste nadeel van impactbeleggen is dat het doorgaans meer beenwerk vereist dan alleen het kiezen van een aandeel of een obligatie. U moet nadenken over uw doelen, bedrijven of fondsen vinden die aansluiten bij uw doelstellingen en manieren zoeken om uw impact te meten. Maar als u bereid bent in de tijd te investeren, kan impactbeleggen zowel op financieel als op emotioneel vlak behoorlijk winstgevend zijn.

Heb je kansen voor impact-beleggen bekeken? Welke sociale doelen zijn het belangrijkst voor u?


Krijgt een MBA-graad de moeite waard?  - Waarde en kosten van Business School

Krijgt een MBA-graad de moeite waard? - Waarde en kosten van Business School

Is het MBA-diploma een slachtoffer van zijn eigen succes?"[E] meer toegang tot een MBA heeft veranderd wat de MBA betekent voor werkgevers, " schrijft CS-W., In The Economist. "Simpel gezegd: MBA's zijn niet langer zeldzaam en vormen als zodanig geen garantie meer voor werk."Meer dan 191

(Geld en zaken)

5 Gevaren van te snelle groeistrategieën voor kleine bedrijven

5 Gevaren van te snelle groeistrategieën voor kleine bedrijven

Wanneer u uw eigen kleine bedrijven start, begint u meteen na te denken over groei. Misschien droom je ervan om uiteindelijk een tweede winkel te openen, of je kunt je voorstellen een gigantisch conglomeraat te worden of op een dag het bedrijf te franchisen.Groei is niet alleen bewonderenswaardig - het wordt verwacht

(Geld en zaken)