Wat zijn Blue Chip Stocks - Beleggen in aandelen die dividend met hoog rendement uitkeren

Als u een groep investeerders zou vragen welk voorraadtype volgens hen de veiligste investering was, zou de meerderheid waarschijnlijk antwoorden, "blauwe fiches."

Je zou kunnen antwoorden, "Hmm, interessant." Maar je denkt misschien: "Wat zijn in hemelsnaam blue chip-aandelen?" Nou, ik ben blij dat je het vroeg.

In dit artikel zal ik bespreken wat een 'blue chip'-voorraad precies is en tips geven over hoe u er veilig in kunt beleggen en uw rendement kunt maximaliseren.

Wat zijn Blue Chip-aandelen?

In een pokerchipset zijn de blauwe chips het meest de moeite waard. Daarom worden hoogwaardige bedrijven die groot en betrouwbaar zijn op de aandelenbeurs 'blue chip-aandelen' genoemd. Hoewel deze bedrijven mogelijk niet zo snel expanderen als percentage nieuwe en opkomende bedrijven, hebben ze meestal meer weer slechte economieën en bearmarkten. Ze worden dus als veiliger beschouwd dan kleinere groeiaandelen.

Deze marktleiders betalen vaak een deel van de ingehouden winsten uit in de vorm van een contant dividend aan de aandeelhouders. Waarom? Eén reden is dat het inkomensbeleggers aantrekt die op zoek zijn naar reguliere contante spreiding die wordt betaald zoals een bank dat doet met rente. Een andere reden is dat omdat blue chips gigantische bedrijven zijn, er mogelijk minder kansen zijn om ingehouden winsten te investeren. In plaats van op een stapel contanten te zitten, kunnen ze aandeelhouders belonen met dividenden.

Is een hoog rendement dividend een goed ding?

Als een dividend het bedrag is dat contant aan aandeelhouders wordt uitgekeerd, zou u dan niet het grootst mogelijke rendement willen? Absoluut! Als u de risicovrije keuze had om een ​​jaarlijks dividend van 10 procent te kiezen versus een rendement van 3 procent, zou het hoogste dividendrendement altijd de betere keuze zijn voor het verdienen van passief inkomen. Maar blue chip-aandelen die dividend uitkeren, zijn niet-risicovrij, ondanks het feit dat ze grote en winstgevende bedrijven zijn.

Wanneer een bedrijf uitzonderlijk hoge dividendopbrengsten oplevert, moet u uzelf het volgende vragen:

1. Is deze uitbetaling duurzaam?
2. Welk effect heeft hun dividendstrategie op aandelenprijzen?
3. Beschrijf ik de dividendrendementen correct?

Met deze drie punten in gedachten, laten we een paar tips bekijken als het gaat om inkomsteninvesteringen.

1. Zorg ervoor dat het bedrijf enige groei heeft
Om te bepalen of een bedrijf groeit, kunt u kijken naar de winst per aandeel over een periode van 5 of 10 jaar - een van de belangrijkste factoren waarmee u rekening moet houden bij het kopen van een aandeel. Als de totale inkomsten in de loop van de tijd zijn uitgehold, moet u overwegen of het dividend houdbaar is. Als de inkomsten krimpen, zal de koers waarschijnlijk volgen. Ondanks dat een bedrijf het dividendrendement behoudt, zal uw inkomstenuitbetaling evenredig dalen met een dalende aandelenkoers als de winst over een lange periode wegvalt.

Een stijging van de inkomsten moet worden ondersteund door een toename van de inkomsten. Er zijn vele manieren om winsten kunstmatig in korte tijd op te pompen, zoals inkoop van eigen aandelen, eenmalige speciale betalingen of door het percentage van de nettowinst te verhogen. Maar tenzij de inkomsten stijgen, is de winstgroei mogelijk niet duurzaam.

2. Do not Analyze Trailing Dividend Yields
Wanneer u op zoek bent naar een hoogrenderend dividend dat blue chip-aandelen betaalt, moet u ervoor zorgen dat u naar toekomstige rendementen kijkt in plaats van trailing. Waarom?

Een aandeel zal soms een eenmalig dividend uitkeren dat erg hoog is. Ze zullen het misschien nooit meer doen. Als u de vorige uitbetaling vergelijkt met de huidige aandelenkoers, lijkt het misschien alsof het bedrijf exorbitante bedragen aan hun aandeelhouders retourneert. Stel je de teleurstelling voor dat je alleen zo'n aandeel koopt om te ontdekken dat het niet de bedoeling is om dergelijke spreiding van fondsen nu of in de nabije toekomst uit te betalen.

Oplopende rendementen zien er erg hoog uit bij het vergelijken van historische uitbetalingen met koersdalingen. Bijvoorbeeld, bedrijf XYZ heeft eerder geruild tegen $ 100 per aandeel. Ze betaalden $ 5 per aandeel in een jaarlijks dividend dat een opbrengst van 5 procent was. Het bedrijf werd toen opgeschrikt door een schandaal en de aandelenprijzen daalden tot $ 20 per aandeel. Door een eerder dividend van $ 5 te vergelijken met de huidige prijs van $ 20, lijkt het erop dat ze 25 procent rendementen betalen. Maar als dit gewonde bedrijf ervoor kiest om een ​​dividend uit te keren, zou het waarschijnlijk een rendement van 5 procent behouden op basis van de huidige aandelenkoers. Je teleurstelling wordt alleen nog maar verergerd door het gevaar van een dalende aandelenkoers als je op zoek gaat naar hoge rendementen op de verkeerde plaatsen.

3. Zorg ervoor dat het bedrijf enkele ingehouden winsten spaart
Sommige bedrijven zullen 100% van hun ingehouden winst uitkeren aan de aandeelhouders. Het percentage van de inkomsten dat zij betalen staat bekend als de uitbetalingsratio. Een uitbetalingsratio van 100% lijkt misschien een voordeel, maar het kan een tweesnijdend zwaard zijn.

Wanneer aandelenkoersen sneller stijgen dan de winst (of de koers / winstverhouding stijgt), zal het bedrijf het percentage ingehouden winst dat ze uitbetalen moeten verhogen om de rente te behouden. Als ze al 100% van de ingehouden inkomsten betalen, heeft het bedrijf slechts een van de twee opties:

1. Blijf 100% inkomsten uitbetalen terwijl de opbrengst daalt
2. Betaal meer dan 100% door in eerdere inkomsten te duiken

De eerste optie zal de opbrengst verminderen, terwijl de tweede optie de intrinsieke waarde van het bedrijf zal aantasten - om nog te zwijgen van het feit dat het niet-duurzaam is; niemand kan meer betalen dan ze heel lang verdienen.

4. Vind grote en duurzame dividenden
Een kortere weg die ik gebruik om redelijk veilige inkomsten te vinden, is door te kijken naar de S & P 500 Dividend Aristocrats-index. Standard en Poor's kiezen bedrijven uit de S & P 500, die bekend staat als toonaangevende bedrijven in toonaangevende markten. Om te worden opgenomen in de S & P 500 Dividend Aristocrats Index, moeten de bedrijven elk jaar hogere dividenden hebben gedurende de afgelopen 25 jaar, zeer liquide zijn en een grote marktkapitalisatie hebben.

Laatste woord

Of u nu filtersoftware gebruikt om geschikte inkomensaandelen te vinden of onderzoek doet naar de bestanddelen van een index zoals de S & P 500 Dividend Aristocrats, u moet uw due diligence uitvoeren met hoog renderend dividend dat blue chipaandelen betaalt om duurzaamheid te garanderen. Doe onderzoek om te achterhalen of de betaling duurzaam is, welk effect hun dividendstrategie heeft op aandelenkoersen en zorg ervoor dat u de dividendrendementen correct interpreteert.

Investeert u in blue chipaandelen die dividenden uitbetalen? Hoe was je ervaring?

---