Hoe een nalopende stop-loss volgorde te plaatsen - voorbeeld, voors en tegens

Een van de moeilijkste beslissingen die beleggers moeten nemen, is wanneer winst te nemen en wanneer verliezen te kort te doen. Sommige handelaren zullen voortijdig verkopen als een aandeel stijgt, terwijl anderen hun aandelen veel te lang zullen vasthouden als de prijzen kelderen.

Hoe kun je voorkomen dat je die laatste fout maakt? De trailing stop-loss order is een tool die u kan helpen bij het handelen met discipline.

Laten we eens kijken naar wat de trailing stop-loss is, hoe het werkt, en de voors en tegens van het gebruik ervan.

Trailing Stop-Loss Order

De trailing stop-loss order is eigenlijk een combinatie van twee concepten. Er is de "achterliggende" component en de "stop-loss" -volgorde.

Een stop-loss order is wanneer u een bepaalde actie specificeert die tegen een bepaalde prijs moet worden genomen. Als u een aandeel koopt voor $ 100 per aandeel en u een bestelling plaatst voor de aandelen die worden verkocht als de prijzen dalen tot $ 90, heeft u een stop-lossorder geplaatst. U kunt een stop-loss-order op elke gewenste waarde instellen. Kort gezegd is een stop-loss order een vorm van beleggingsrisicobeheer.

Het probleem met stop-loss orders is hun gebrek aan aanpassingsvermogen; ze zijn statisch en bewegen niet. Als uw voorraad van $ 100 per aandeel bijvoorbeeld oploopt tot $ 200 en de stoporder op $ 90 blijft, is uw bescherming tegen de onderkant waardeloos.

De trailing stop-loss order voegt een dynamische component toe om deze hindernis te overwinnen. Met de trailing-functie is de stop-loss-opdracht niet langer vast, maar loopt de prijs eerder over een bepaald bedrag (meestal een bepaald percentage) dat u opgeeft. Een van de belangrijkste voordelen van de nalopende stop-loss-order is dat u hiermee winst kunt vastzetten in plaats van te lang vast te houden aan een aandeel, alleen om uw winst te zien verdwijnen.

Een van de sleutels tot een succesvolle nalopende stop-loss-order is het analyseren van de specifieke voorraad en zijn historische volatiliteit. Stel geen bestelling in die waarschijnlijk wordt veroorzaakt door de normale dagelijkse koersschommelingen van een aandeel, anders merkt u dat u zonder goede reden aandelen verkoopt.

Een ander ding om in gedachten te houden is dat terwijl de trailing stop-loss orderprijs automatisch zal stijgen met aandelenkoersen, deze nooit zal afnemen. Dat wil zeggen dat de stop-loss-bestelling altijd gebaseerd zal zijn op de hoogste prijs van het aandeel, die gewoonlijk wordt berekend op basis van de prijzen op de sluitingsdagen in plaats van de intraday-prijzen.

Trailing Stop-Loss Voorbeeld
U koopt aandelen van Xerox Corporation (NYSE: XRX) voor $ 10 per aandeel. U stelt de volgstop-verliesorder in op 5%. Als de prijs dus daalt tot $ 9, 50, wordt uw aandeel automatisch verkocht. Maar naarmate de aandelen van Xerox stijgen, neemt ook uw trailing stop-loss toe.

• Als de aandelenprijzen oplopen tot $ 14, zit je trailing stop-loss order nu op $ 13, 30.
• Als Xerox stijgt tot $ 20, bedraagt ​​uw trailing stop-loss order $ 19.
• Als de prijs naar $ 30 per aandeel springt, is de bestelling $ 28, 50.

Natuurlijk kunt u de waarde instellen op elke gewenste waarde. Dit kan 1%, 5% of 50% zijn.

voordelen

1. Dit ordertype verkoopt uw ​​aandelen automatisch wanneer de aandelenniveaus dalen, zodat u zich gerust kunt stellen wanneer u niet op uw handelsplatform bent tijdens aanzienlijke neerwaartse prijsbewegingen.
2. Met deze order wordt de winst niet beperkt. Aandelen kunnen blijven stijgen en u blijft belegd zolang de prijzen niet dalen met uw vooraf bepaalde percentage.
3. De nalopende stop-loss-opdracht is flexibel. U kunt elk volgend stoploss-percentage invoeren voor een aangepast risicobeheersplan en dit naar wens wijzigen.
4. Er zijn geen kosten verbonden aan het plaatsen van een stop-loss bestelling.
5. Met deze bestelling kunnen beleggers emoties uit hun vak halen en in plaats daarvan vasthouden aan vooraf bepaalde doelen.

nadelen

1. Er is geen garantie dat u de prijs van uw stop-loss-bestelling ontvangt. Als de aandelenkoers snel daalt, wordt uw bestelling mogelijk niet gevuld voor uw vooraf bepaalde stopprijs. U kunt dus worden gedwongen om tegen een lagere prijs te verkopen dan u had verwacht. Dit geldt met name voor illiquide aandelen of op snel veranderende markten.
2. Sommige makelaars staan ​​geen stop-loss-orders toe voor specifieke aandelen of exchange-traded funds (ETF's).
3. Extreem volatiele aandelen zijn moeilijk te verhandelen met trailing stop-loss orders. Als u een bestelling te laag instelt om rekening te houden met deze potentiële schommelingen, bent u aansprakelijk voor aanzienlijke verliezen. Maar als u de order te hoog instelt, kan het zijn dat u ongewild de voorraad verkoopt als gevolg van normale dagelijkse koersschommelingen op een moment dat u wellicht beter aan de voorraad kunt vasthouden.
4. Je verliest het vermogen om een ​​doordachte en analytische beslissing te nemen of je de aandelen na een prijsdaling wilt verkopen wanneer je de daling anders irrationeel zou achten.

Laatste woord

De nalopende stop-loss order is een effectief hulpmiddel, wanneer het op verstandige wijze wordt gebruikt, en het kan u helpen om een ​​positie met een winst of een beperkt verlies op een elegante manier te liquideren. Voordat u uw bestelling plaatst, moet u rekening houden met de algehele volatiliteit van de markt en de aandelen en of u een korte of lange termijnbelegger in het bedrijf wilt zijn.

Heeft u in het verleden al trailing stop-loss orders verhandeld? Hoe was je ervaring? In welke situaties denk je dat deze bestellingen het meest waardevol zijn?

Hoe cognitieve gedragstherapie slechte financiële keuzes kan voorkomen

Financiële problemen treffen de meesten van ons op een bepaald moment in het leven. Een baanverlies, medische kosten en slechte beleggingsresultaten zijn slechts enkele van de meest voorkomende obstakels voor een gezond financieel beeld. Soms zijn deze obstakels echter niet buiten onze controle. Volgens een onderzoek van Stanford University zijn ongeveer 6% van de vrouwen en 5, 5% van de mannen dwangmatig kopers - mensen van wie de buitensporige bestedingspatronen interpersoonlijke ellende of financiële problemen veroorzaken.

(Geld en zaken)

The Saving Deficit in America

USA Today meldde dat in de maand januari het gemiddelde huishouden $ 575, 00 OVER hun budget besteedde. Dit betekent dat ze veel meer geld hebben uitgegeven dan ze hadden gekregen. Niet alleen besteedt Amerika steeds meer geld, ze besparen ook minder. Uitgaven is alleen gezond voor een economie wanneer ze tegelijkertijd geld besparen

(Geld en zaken)