Hoe te beleggen zoals Warren Buffett - 5 basisprincipes

De beleggingsprincipes van Warren Buffett hebben hem de bijnaam gegeven van de 'grootste belegger van de wereld'. Het is een bijnaam waar Buffett zelf grinnikt, maar als je 36 miljard dollar waard bent, is het moeilijk te betwisten. Het is echter niet de waarheid.

Warren Buffett is geen miljardair geworden als belegger en hij "investeert" niet op de manier die gewoonlijk in populaire media wordt weergegeven. Dat is misschien een gewaagde verklaring, maar als je eenmaal zijn eigenlijke technieken van het vergaren van rijkdom begrijpt, kun je op een vergelijkbare manier beginnen met het leiden van je eigen investeringen.

De waarheid over Warren Buffett

Buffett is geen investeerder - hij is een eigenaar. Een investeerder is een leraar die $ 100 per maand in een beleggingsfonds zet, of een verkoper die zijn bonus van $ 2.500 neemt en aandelen van Apple koopt in plaats van op vakantie te gaan. Een investeerder is de accountant die 5% uit haar salaris heeft gehaald om te investeren in de 401k-plannen van haar bedrijf.

Dat is niet wat Buffett doet. Warren Buffett koopt voldoende aandelen om zichzelf op de planken van bedrijven te plaatsen. Zelfs in het begin, toen hij nog geen miljonair was, kocht het investeringspartnerschap dat hij runde, een bedrijf genaamd Sanborn Map Company, waar hij een bestuurslid werd. Wanneer u een bestuurslid bent van een bedrijf, kunt u de richting van het bedrijf en het aanwerven of vervangen van CEO's en CFO's begeleiden. Maar dit is niet wat jij en ik kunnen doen. Je komt niet in het bestuur van een beursgenoteerd bedrijf door $ 100, $ 200 of zelfs $ 1.000 per keer te beleggen.

Dit punt is om twee redenen belangrijk. Ten eerste neemt het een deel van de gloed weg van wat Buffett doet. Hij vindt niet alleen een ondergewaardeerd bedrijf, koopt het en leunt achterover in Omaha om het geld dat hij verdient te tellen. Ja, hij is nauwgezet over de bedrijven die hij koopt. Echter, in het begin van zijn carrière stapte hij als het ware in de loopgraven en had een actieve hand in wat veel bedrijven waar hij in investeerde, deden.

Ten tweede benadrukt het het feit dat als je rijkdom wilt, je een eigenaar moet zijn. Het klopt dat je een beetje kunt sparen en beleggen over de lange termijn, en als we geen marktcrash hebben zoals in 1987, eind 2000 of 2008, dan zou je op 65-jarige leeftijd misschien een paar miljoen dollar kunnen krijgen. echter, u wilt dat geld een beetje sneller, dan is de beste manier om eigenaar te zijn van of betrokken te zijn bij het eigendom van een bedrijf.

Is Buffett "Kopen en wachten?"

Buffett wordt door de media en financiële adviseurs als voorbeeld gebruikt waarom u moet kopen en vasthouden. Maar de afbeelding is niet echt accuraat. Wanneer je een aandeel koopt en vasthoudt, koop je het en houd je het vast, ongeacht wat. Het maakt niet uit of er goed nieuws of slecht nieuws is, een democraat of een Republikeinse president, een recessie of een economische boom. Je houdt de voorraad goed en slecht.

Buffett koopt daarentegen om specifieke redenen, en wanneer die redenen niet meer aanwezig zijn, verkoopt hij. Bekend als een value-investeerder - iemand die aandelen met een lage koers-winstverhouding koopt - zoekt Buffett naar goede prijzen, degelijk beheer en een concurrentievoordeel. In een brief aan aandeelhouders van 1996 noemde hij bijvoorbeeld GM, Sears en IBM bedrijven die groot waren, maar niet concurrerend konden blijven op hun markt, en dus bedrijven zouden zijn die uit een portfolio dumpten.

Het kopen van een voorraad en het voor altijd vasthouden is niet wat de Wijze van Omaha doet. Van de eerste 20 bedrijven waarin Buffett heeft geïnvesteerd, is de enige die hij nog steeds bezit Berkshire Hathaway en dat is waarschijnlijk alleen vanwege zijn naam. Elk van de andere 19 heeft hij niet langer in bezit. Toch hebben we schrijvers, financieel adviseurs, zakelijk nieuwsleiders en zelfbenoemde investeringsopleiders die je vertellen om precies dat te doen. Maar als 's werelds rijkste' investeerder 'dat niet doet, waarom zou u dat dan doen?

Hoe te beleggen zoals Warren Buffett

Hoewel u waarschijnlijk geen eigendomsbelang hebt in de bedrijven waarin u investeert, kunt u de aanpak van Buffett volgen om meer winst te genereren en verliezen te verminderen. De stappen zijn eenvoudig te begrijpen, hoewel ze misschien niet eenvoudig te implementeren zijn:

1. Maak een lijst met criteria om een ​​aandeel te kopen . U kunt bijvoorbeeld zoeken naar aandelen binnen een bepaalde sector en met een specifieke prijs / winstverhouding of een voortschrijdend gemiddelde van 6 maanden. Houd er rekening mee dat de aandelenkoers geen exclusief criterium mag zijn. Vaak daalt een goed bedrijf in prijs vanwege de markt of sector - wat een goede koopkans zou kunnen bieden zolang de criteria die u vaststelt worden gehaald.
2. Investeer in industrieën en bedrijven die u bekend zijn . Als u iets begrijpt over de bedrijfstakken of bedrijven waarin u investeert, wordt het gemakkelijker om op de hoogte te blijven van trends in de branche en bedrijfsnieuws. Een investeringsstrategie op basis van hype of het volgen van andermans voorraadtips is een recept voor langdurig falen. Als je geïnteresseerd bent in een bedrijf dat je niet kent, maar waar je veel over hoort, onderzoek het dan eerst.
3. Blijf in contanten indien nodig . Als geen van de bedrijven op uw lijst voldoet aan uw beleggingscriteria, moet u contant blijven. Cash is een positie.
4. Volg de bedrijven . Zodra u investeert, volgt u de bedrijven maandelijks. Kijk er niet dagelijks naar.
5. Verkopen op het juiste moment . Wanneer een bedrijf niet langer overeenkomt met uw redenen om te kopen, verkoop de aandelen. Als je hebt vastgesteld dat het boven de gemiddelde beurskoers van twee jaar moet liggen, en het valt daaronder, dan verkoop je. Dit is wat de meeste Buffett-volgers missen. Hij heeft regels en hij volgt ze ijverig. Wanneer een bedrijf niet langer voldoet aan zijn criteria, verkoopt hij. Weersta de drang om excuses te maken om in de investering te blijven. Verkoop het. Periode.

Waarde investeren in actie

Eind 2004 had je Apple kunnen kopen voor $ 32 per aandeel. Je reden om deze aankoop te doen, was dat je de golf van de iPhone en iTunes zag en dat deze producten de markt domineerden. Eind 2008 verloor de markt en ook Apple daalde van $ 172 per aandeel naar $ 97 per aandeel. De redenen om Apple te kopen waren echter niet veranderd, dus het zou slim geweest zijn om uw aandelen te houden en zelfs meer te kopen.

Apple handelt nu op $ 680 per aandeel. Vergelijk dat met Yahoo! Het domineerde vroeger de wereld van zoekmachines, en toen verscheen een klein bedrijf genaamd Google. Nu, Yahoo! kan niet concurreren, omdat het marktaandeel heeft verloren dat het niet terugkrijgt. Als u Yahoo! omdat het de zoekruimte op internet domineerde, is het nu ver over de tijd om te verkopen. Dus waarom zou je het kopen en vasthouden? Warren Buffett zou dat niet doen.

Laatste woord

Warren Buffett besteedt geen aandacht aan de dagelijkse aandelenkoersen en hij geeft niet echt om wat de pers te zeggen heeft. Bovendien kon hij zich niets aantrekken van de nieuwste technologie. Wat hij wil weten, is of hij het bedrijf begrijpt. Is het ondergewaardeerd? Is het geld verdienen? Als het antwoord bevestigend is voor die vragen, dan koopt Buffett. Als daar vijf jaar later iets van verandert, verkoopt hij. Eenvoudigweg.

Dit is hoe te beleggen zoals Warren Buffett. Dit zijn niet zijn specifieke criteria, maar schetst zijn discipline in het vasthouden aan zijn investeringsregels en -principes. Zijn criteria kunnen van jou zijn, of je kunt een meer technische belegger zijn die wiskunde- en aandelengrafieken gebruikt. Ongeacht welke criteria u stelt, u mag geen miljardair worden, maar u zult minder verliezen hebben bij sommige beleggingen en meer winst maken bij anderen.

---