nl.lutums.net / Hoe een financiële fraude te herkennen

Hoe een financiële fraude te herkennen


Ik keek naar "American Greed" op CNBC en was verrast door het aantal mensen dat door oplichters werd gedupeerd. Con artiesten jagen miljonairs, beroemdheden en gemiddelde investeerders uit hun zuurverdiende dollars met de belofte van snelle winst. Deze boeven gebruiken ponzi-schema's, piramidespelen en offshore-investeringen om zich te verrijken en beleggers te bedriegen.

Ponzi-schema's

Deze 'high-yieldbeleggingen' beloven exorbitante rendementen met weinig tot geen risico. Denk aan het oude gezegde dat als iets te mooi lijkt om waar te zijn, het waarschijnlijk ook zo is. Mensen die onmiddellijke rijkdom beloven, zijn vaak oplichters die er gewoon op uit zijn om snel geld te verdienen. Sam Israel, Bernie Madoff en Martin Frankel hadden enkele van de grootste Ponzi-schema's uit de geschiedenis van de Verenigde Staten. Deze financiële criminelen beweerden vaak dat ze buitengewone opbrengsten konden genereren vanwege een geheim handelsmodel of toegang tot financiële instrumenten die niet beschikbaar waren voor het grote publiek. Een Ponzi-schema is een shell-spel waarbij het geld van nieuwe investeerders wordt gebruikt om oude investeerders te betalen. Uiteindelijk heeft de oplichter geen nieuwe investeerders en is hij niet in staat om oude investeerders te betalen en stort het plan in. Dus, hoe kun je een Ponzi-schema herkennen?

Tekenen van een Ponzi-schema zijn:

  • Het beleggingsrendement is abnormaal hoog of ongewoon consistent. Markten fluctueren en dat geldt ook voor de waarde van uw beleggingen.
  • Het bedrijf maakt onmogelijke claims en garanties zoals "verdubbel uw geld terug" in 6 maanden.
  • Het bedrijf maakt het moeilijk om uw geld op te nemen en beweert dat tegoeden bevroren zijn.

Piramideschema's

Een piramidespel is een 'investeringsmogelijkheid' die leden geld belooft op basis van hun vermogen om nieuwe leden te werven. Piramideprogramma's verkopen vaak producten die weinig tot geen waarde hebben en de enige manier om geld te verdienen is door nieuwe leden te werven om lid te worden van het bedrijf. Al het geld wordt gemaakt door de leden die vroeg zijn binnengekomen terwijl de andere leden vaak niets meer hebben. Piramideschema's bevatten complexe matrixmodellen en uitbetalingsformules om te bepalen hoeveel geld u gaat verdienen. De allure van piramidespelen is dat vroege investeerders in staat zijn om voor een korte tijd grote sommen geld te verdienen. Piramide-schema's gebruiken vaak buzzwoorden als upline en downline. Het wordt tegenwoordig steeds moeilijker om het verschil te zien tussen piramidespelen en marketing op meerdere niveaus.

Tekenen van een potentieel piramidesysteem zijn:

  • De nadruk ligt op het aantrekken van nieuwe distributeurs, niet op de producten.
  • Het bedrijf heeft zeer hoge opstartkosten.
  • Het bedrijf koopt onverkochte voorraad niet terug.

High-Yield Offshore-investeringen

Oplichters zullen vaak offshore-investeringen aanprijzen als hoogrentende en belastingvrij. Rijke mensen maakten offshore-investeringen beroemd door het te gebruiken om hun belastingdruk te verminderen. Offshore beleggen houdt in dat u geld vasthoudt in een land buiten uw wettelijke verblijf. Dit vindt normaal gesproken plaats in minder gereguleerde landen. Hoewel beleggen op zee volkomen legaal is, kan het een zeer risicovolle propositie zijn. Minder gereguleerde landen doen heel weinig om hun financiële instellingen te controleren. Zodra uw geld het land uit is, is het bijna onmogelijk om terug te komen. Offshore-investeringszwendel kan moeilijk te detecteren zijn. Allen Stanford gebruikte offshore-banken om investeerders van $ 8 miljard dollar te bedriegen.

Tekenen van een frauduleuze offshore-investering:

  • De instelling belooft hoge rentetarieven voor financiële producten zoals cd's en bankrekeningen die een rente van 30% betalen.
  • De financiële instelling beweert dat de investering in alle landen vrij van belastingen is. Inwoners van de VS moeten belasting betalen over het inkomen dat in welk land dan ook is verdiend.
  • De investering is risicovrij.

Heeft iemand ooit geprobeerd om je te laten investeren in een financiële zwendel? Zo ja, wanneer wist u dat u in een zwendel werd gezogen? Laten we onze ervaringen delen om andere mensen te helpen niet dezelfde fouten te maken.

(foto credit: Don Hankins)


Een IRS-plan voor belastingbetaling opstellen - 8 stappen om te overwegen

Een IRS-plan voor belastingbetaling opstellen - 8 stappen om te overwegen

Het is altijd leuk om een ​​belastingteruggave te ontvangen - het kan bijna bijna gratis vinden. Helaas, soms krijg je uiteindelijk Uncle Sam-geld, en zelfs als je het je niet kunt veroorloven om te betalen wat je verschuldigd bent, moet je nog steeds je belastingaangifte doen voor de indieningstermijn. Vr

(Geld en zaken)

7 manieren om geld te besparen bij het bouwen van een nieuw huis

7 manieren om geld te besparen bij het bouwen van een nieuw huis

Toen mijn man en ik bijna twee jaar geleden teruggingen naar Texas, was het plan om met mijn ouders een apart huis te bouwen op een gedeeld landgoed van vijf hectare. Echter, zoals vaak het geval is in het leven, verliep de situatie niet zoals gepland. Onverwachte kosten ontstonden, banen veranderden en het ene ding na het andere belette ons om een ​​onmiddellijke build te starten. En

(Geld en zaken)