Aaron Rodgers en Greg Jennings mogen alle eer krijgen als het gaat om het herbeleven van de grote Super Bowl-spelen van 2011, maar het zou niet veel uitmaakt hoeveel punten de Packers op het bord zetten als ze niet ook een sterke verdediging hadden .
Met andere woorden, een goede overtreding kan niet succesvol zijn zonder een effectief defensief programma. En hetzelfde geldt voor uw beleggingsstrategie.
Hier zijn de beste strategieën om jezelf te beschermen als het gaat om het spel van beleggen.
Op het gebied van beleggen zijn er tal van benaderingen voor overtredingen. Je kunt agressief beleggen in hoogvliegende momentumaandelen, waarbij je de meest succesvolle bedrijven koopt in de verwachting dat ze zullen blijven presteren. Apple (NASDAQ: AAPL) is een goed voorbeeld van een bedrijf waar deze aanpak goed zou hebben gewerkt. De voorraad is zeker veel gestegen, maar heeft ook de fundamentele groei doorgemaakt om de prijswaardering te ondersteunen.
Als alternatief zou je een meer conservatieve benadering van een overtreding kunnen nemen. In plaats van te investeren in bedrijven met de meeste dynamiek, kunt u aandelen identificeren die mogelijk ondergewaardeerd zijn. Sommige beleggers wachten graag op hun doelinvesteringen om een ​​specifieke waardering of prijs te krijgen op basis van fundamentele of technische analyse voordat ze hun geld aan het werk zetten.
Ongeacht welke methode u kiest, u bent op zoek naar enige waardevermeerdering van het kapitaal. Wanneer u belegging in een belegging speelt, is uw primaire doel om uw geld te laten groeien.
Een succesvolle offensieve campagne is geweldig. Wat zou beter kunnen voelen dan het kijken naar uw investeringen groeien? Maar verdediging is ook belangrijk. Stel je voor hoe je je zou voelen als je investeringen niet zouden groeien? Wat als ze daadwerkelijk geld verloren hebben? Als u al langere tijd investeert, weet u waarschijnlijk dat het niet leuk is om geld te verliezen.
Warren Buffet, een van de meest succesvolle beleggers ooit, staat bekend om de twee belangrijkste regels voor beleggen:
Regel # 1: verlies geen geld.
Regel # 2: vergeet regel # 1 nooit.
Dat is verdediging. Hoewel het een goed idee is om risico's te nemen om uw spaargeld te laten groeien, is het ook absoluut noodzakelijk dat u een systeem hebt om dit risico te beperken en uw kapitaal te beschermen tegen de keerzijde. In de volgende grafiek ziet u hoeveel winst u nodig hebt om een ​​bepaald verlies terug te verdienen:
Je kunt zien dat zelfs een relatief klein verlies een behoorlijk groot offensief kan vergen om te herstellen - vooral met makelaars- en investeringskosten. Het is gemakkelijk om te zeggen dat je je verliezen moet beheersen. Maar hoe doe je het?
1. Volg de trend
De trend is je vriend totdat deze eindigt. Een manier om het beleggingsrisico te beheersen, is door alleen aandelen of Exchange Traded Funds (ETF's) te kopen die in een opwaartse trend zitten en deze te verkopen zodra ze hun trendlijnondersteuning schenden. U kunt uw eigen trendlijnen tekenen door een reeks hogere dieptepunten in een diagram te verbinden, of u kunt een voortschrijdend gemiddelde zoals de 50 dagen of 200 dagen gebruiken om als ondersteuning te fungeren. Als de prijs dat ondersteuningsniveau met een vooraf bepaald bedrag breekt, verkoopt u.
2. Herbalancering
Langere termijnbeleggers kunnen proberen het risico te beheren door periodiek aandeleninvesteringen of activaklassen te verkopen die te veel van hun portefeuilles zijn gaan opnemen. Ze zullen die activa verkopen en meer van de aandelen of ETF's kopen die het minder goed doen. Dit kan een gedwongen manier zijn om laag te kopen en hoog te verkopen.
3. Positie Sizing
Een andere manier om verdediging te spelen is om je blootstelling eenvoudig te beperken. Als een bepaalde belegging riskanter is dan andere, kunt u ervoor kiezen om er niet in te beleggen of om slechts een klein deel van uw kapitaal te beleggen. Veel beleggers gebruiken dit soort aanpak om blootstelling te verkrijgen aan risicovollere sectoren zoals biotechnologie of small cap aandelen. Een 50% verlies op een investering van $ 2.000 doet veel minder pijn dan bij een investering van $ 20.000. De eenvoudigste manier om uw beursrisico te verlagen, is door een deel van uw kapitaal in contanten om te zetten.
4. Stop verliesorders
U kunt een stoploss-bestelling plaatsen bij uw makelaar die automatisch uw positie geheel of gedeeltelijk in een bepaalde voorraad of ETF zal verkopen als deze onder een vooraf ingesteld prijsniveau komt. Natuurlijk is het de kunst om de prijs laag genoeg in te stellen zodat je niet wordt tegengehouden bij een routinematig terugtrekken, maar hoog genoeg om je kapitaalverlies te beperken. Het plaatsen van een stop loss-bestelling is een manier om de schade aan uw portfolio te beperken en uzelf te dwingen een strikte defensieve discipline te volgen. Het verplaatsen of negeren van stop loss-niveaus resulteert bijna altijd in grotere verliezen op het einde. De eerste afslag is de beste afslag.
5. Diversificatie
Het idee achter investeringsdiversificatie is om activaklassen of sectoren te kopen die niet gecorreleerd zijn. Dat betekent dat als de een naar boven gaat, de andere waarschijnlijk naar beneden gaat. Diversificatie is de afgelopen jaren veel moeilijker te bereiken omdat veel beleggingscategorieën sterk gecorreleerd zijn. Zelfs aandelen en obligaties zijn veel vaker in dezelfde richting in beweging geweest dan in het verleden. Diversificatie is een goede strategie om uw risico te beperken, maar het werkt alleen als de activa die u koopt echt niet gecorreleerd zijn . Zorg ervoor dat u naar relatief recente prestaties kijkt in plaats van te vertrouwen op historische relaties die mogelijk niet langer werken.
Welke defensieve strategieën gebruikt u in uw beleggingsportefeuille?
Online Freelancergids - Gigs vinden en meer geld verdienen
Het is maandagochtend, je bent net aangekomen op je kantoor na een lange reis, en de baas ademt al in je nek. Je hebt de gedachte al duizend keer eerder gehad: is het tijd om de sprong te wagen en zelf voor zaken te gaan?Hoewel veel mensen de kans zouden aangrijpen om comfortabel thuis te werken, zakelijke kleding voor pyjama's te verruilen en te handelen na een uurtje rijden voor extra slaap, is het niet altijd gemakkelijk
10 succestips voor nieuwe solopreneurs en onafhankelijke ondernemers
Vorig jaar gingen mijn vrouw en ik terug naar de grote stad die we vier jaar eerder hadden verlaten. In de tussenliggende jaren woonden we in drie afzonderlijke woningen in twee kleinere gemeenschappen, met een gemiddelde van één keer per jaar.Tijdens de tweede helft van onze tijd weg, verliet ik de baan als restaurantmanager die ik de afgelopen jaren had gecultiveerd en begon ik een langdurige passie, schrijven, om te zetten in een volwaardige carrière. D
